[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"$fbwk3vtva8yds":3,"$f3asyxj1cygi8p":123},[4,8,12,16,20,24,28,32,36,40,44,48,52,56,60,64,68,72,76,80,84,88,92,96,100,104,108,112,116,120],{"id":5,"name":6,"slug":7},1,"No clasificado","uncategorized",{"id":9,"name":10,"slug":11},5,"Para los compradores","buyers",{"id":13,"name":14,"slug":15},6,"Para los vendedores","sellers",{"id":17,"name":18,"slug":19},7,"Ejecuciones hipotecarias","foreclosures",{"id":21,"name":22,"slug":23},8,"Infografías","infographics",{"id":25,"name":26,"slug":27},9,"Precios","home-prices",{"id":29,"name":30,"slug":31},11,"Compradores de vivienda por primera vez","first-time-buyers",{"id":33,"name":34,"slug":35},34,"Mercado de la tercera edad","senior-market",{"id":37,"name":38,"slug":39},35,"Tasas de interés","mortgage-rates",{"id":41,"name":42,"slug":43},38,"Compradores de casa mas grande","move-up",{"id":45,"name":46,"slug":47},41,"“FSBO“","for-sale-by-owner",{"id":49,"name":50,"slug":51},42,"Featured","featured",{"id":53,"name":54,"slug":55},45,"Nueva construcción","new-construction",{"id":57,"name":58,"slug":59},52,"Mercado de lujo","luxury--vacation",{"id":61,"name":62,"slug":63},53,"Alquilar Vs. 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Tasas de interés altas. Presupuestos ajustados. Titulares que hacen que comprar o vender parezca una idea terrible. Pero los datos cuentan una historia muy diferente.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Esto no es 2020 ni 2021. Nunca iba a serlo. Esos fueron los “años unicornio”: tasas hipotecarias en mínimos históricos, guerras de ofertas por todo tipo de propiedades, casas que se vendían en cuestión de días. Ese tipo de mercado fue una anomalía que solo ocurre una vez cada generación, no es la norma. Así que, cuando la gente compara la situación actual con aquella, es lógico que parezca complicada. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Pero ¿en comparación con casi cualquier otro mercado de la vivienda de la historia moderna? Este se está manteniendo sorprendentemente bien.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Los propietarios de casas están sentados en un montón de plusvalía\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Una de las razones principales por las que este mercado no se ha desplomado es la solidez financiera de los propietarios estadounidenses. Según los \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Ffred.stlouisfed.org\u002Ftags\u002Fseries?t=real+estate\">datos\u003C\u002Fa> de la Reserva Federal, la plusvalía de los propietarios y la deuda hipotecaria eran prácticamente idénticas en 2008. Eso significa que, si alguien atravesaba una mala racha, no tenía prácticamente nada a lo que recurrir. Eso es lo que hizo que aquella crisis fuera tan grave.\u003C\u002Fp>\u003Cp>¿Y hoy? La plusvalía total de los propietarios de casas en todo el país asciende a 35 trillones de dólares, una cifra que eclipsa con creces la deuda hipotecaria total (vea la siguiente gráfica): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260630\u002F20260701-Why-2026-SP-original.png\" alt=\"a graph of sales and prices\">Esa diferencia significa que la mayoría de los propietarios no están al límite de sus posibilidades ni a un mal mes de meterse en problemas. Son dueños de una parte considerable de su casa y eso les da opciones. Si tuvieran que vender, muchos podrían hacerlo porque cuentan con un respaldo financiero. Y ese respaldo va aumentando con el tiempo.\u003C\u002Fp>\u003Cul style=\"list-style-type: disc; margin-left: 1rem;\">\u003Cli>\u003Cp>\u003Cem>Realtor.com \u003C\u002Fem>\u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.realtor.com\u002Fnews\u002Ftrends\u002Fhome-equity-millionaires-housing-market\u002F\">encontró\u003C\u002Fa> que los propietarios que llevan solo 5 años en su casa han acumulado un promedio de unos $180.000 dólares en plusvalía. Si permanecen en sus casas de 6 a 10 años, eso sube a más de $340.000 dólares.\u003C\u002Fp>\u003C\u002Fli>\u003Cli>\u003Cp>Los datos de \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fhome-sales-prices\u002Fq1-2026-home-equity-and-underwater-report\u002F\">\u003Cem>ATTOM\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fa> y el \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fdata.census.gov\u002Ftable\u002FACSDT1Y2022.B25027?q=mortgage\">\u003Cem>Censo\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fa> muestran que dos tercios de los propietarios son propietarios de su casa o tienen más del 50 % de plusvalía.\u003C\u002Fp>\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Cp>No se trata de un mercado frágil. Se trata de un grupo de propietarios que se encuentran en una situación financiera que les permite vender, quedarse o dar el siguiente paso desde una posición de fortaleza, en lugar de hacerlo bajo presión.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Tasas y ejecuciones hipotecarias bajas\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Al mismo tiempo, los \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.fhfa.gov\u002Fdata\u002Fnmdb\">datos\u003C\u002Fa>\u003Cem> \u003C\u002Fem>de la \u003Cem>Agencia Federal de Financiación de la Vivienda\u003C\u002Fem> (FHFA, \u003Cem>por sus siglas en inglés\u003C\u002Fem>) muestran que más de la mitad de todas las hipotecas vigentes siguen teniendo una tasa de interés inferior al 4 % (\u003Cem>vea la siguiente gráfica\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260630\u002F20260701-The-Lock-In-Effect-SP-original.png\" alt=\"a pie chart with numbers and text\">Esa es una de las razones principales por las que el inventario sigue siendo escaso. Esos propietarios no tienen prisa por cambiar su tasa de interés por una más alta. Se encuentran en una situación financiera sólida y no tienen que apresurarse.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Esa comodidad también se refleja en las cifras de las \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.keepingcurrentmatters.com\u002Fes\u002F2026\u002F05\u002F13\u002Fwhat-the-foreclosure-headlines-arent-telling-you\u002F\">ejecuciones hipotecarias\u003C\u002Fa>. A pesar de un ligero aumento reciente, los volúmenes de las ejecuciones hipotecarias siguen estando muy por debajo de las normas históricas, \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fmay-2026-foreclosure-market-report\u002F\">según\u003C\u002Fa> \u003Cem>ATTOM\u003C\u002Fem>. Los propietarios no están perdiendo sus casas en masa. Tienen plusvalía, tienen margen de maniobra y la mayoría tiene opciones que les permiten evitar dificultades financieras. \u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Los precios se están estabilizando, no se están desplomando\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>He aquí otro dato sobre la resiliencia del mercado. Un estudio de\u003Cem> Redfin\u003C\u002Fem> muestra que los \u003Ca target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer nofollow\" href=\"https:\u002F\u002Fwww.keepingcurrentmatters.com\u002Fes\u002F2026\u002F06\u002F17\u002Fthink-home-prices-will-crash-heres-what-the-experts-actually-expect\u002F\">precios\u003C\u002Fa>de las casas siguen subiendo, aunque el ritmo se ha ralentizado; ahora se sitúa en torno al 2 % interanual a nivel nacional (\u003Cem>vea la siguiente gráfica\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260630\u002F20260701-A-Resilient-Market-SP-original.png\" alt=\"a graph with green lines and white text\">Esa desaceleración es una buena noticia, como explica Daryl Fairweather, Economista Principal de \u003Cem>Redfin\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cp>\u003Cem>“Nos encontramos en medio de una corrección a largo plazo del mercado de la vivienda, \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>no de un colapso.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003Cem> Después de que el frenesí de la época de la pandemia hiciera que los precios se dispararan y que el inventario cayera a mínimos históricos, \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>el mercado necesitaba un reinicio”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003C\u002Fblockquote>","\u003Cp>Este mercado no está en crisis, y esperar una caída que no va a producirse tiene un costo. Cada mes que usted espera es un mes en el que otra persona está acumulando plusvalía, fijando un precio o adelantándose a lo que la mayoría de los expertos prevén que será un repunte del mercado de la vivienda una vez que se estabilicen las condiciones económicas.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Tanto si está pensando en comprar como en vender, un agente local en bienes raíces puede ayudarle a entender qué significa este mercado para su situación en específico y cuál podría ser su próximo paso.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260630\u002F20260701-Why-2026-SP-original.png",false,[137,138,139,140,141,142],{"id":9,"name":10,"slug":11},{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":25,"name":26,"slug":27},{"id":37,"name":38,"slug":39},{"id":105,"name":106,"slug":107},"2026-07-01T10:30:00Z","2026-07-01T10:30:06Z",{"id":146,"slug":147,"title":148,"description":149,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":150,"bannerImage":118,"body":151,"agentsBottomLine":152,"bodyImage":153,"isInfographic":135,"categories":154,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":159,"updatedAt":160},107757,"what-the-foreclosure-headlines-arent-telling-you","Lo que no le dicen los titulares sobre las ejecuciones hipotecarias","\u003Cp>Probablemente haya visto los titulares que decían “\u003Cem>las ejecuciones hipotecarias están en aumento\u003C\u002Fem>”, y quizá su mente saltó directamente a 2008.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002FHeader-Image-20221221-Blog-original.png","\u003Cp>Probablemente haya visto los titulares que decían “\u003Cem>las ejecuciones hipotecarias están en aumento\u003C\u002Fem>”, y quizá su mente saltó directamente a 2008. Eso es comprensible. Mucha gente recuerda ese \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F04\u002F23\u002F3-things-that-are-not-going-to-happen-in-todays-housing-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">desplome\u003C\u002Fa> y todas las ejecuciones hipotecarias que ocurrieron durante ese tiempo, y esperan que algo así no vuelva a ocurrir.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Pero esto no es una repetición de lo que ocurrió entonces. Aquí tiene el contexto para demostrarlo.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando, pero siguen siendo históricamente bajas\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Sí, las ejecución hipotecaria entabladas han aumentado un \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fq1-and-march-2026-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">26 %\u003C\u002Fa> respecto al año pasado, según \u003Cem>ATTOM\u003C\u002Fem>. Y llevan subiendo cinco trimestres consecutivos. Esa es una tendencia real a la que vale la pena prestar atención. \u003Cstrong>Pero la imagen completa no da miedo como sugieren los titulares.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>La realidad es que el aumento que estamos viendo es señal de que el mercado se está normalizando.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Aquí hay algo importante que debe saber sobre esta gráfica. Los números extremadamente bajos que ve en el 2020 y 2021 no representan lo que es “\u003Cem>normal\u003C\u002Fem>”. Fue entonces cuando el gobierno impuso una moratoria sobre las ejecuciones hipotecarias para ayudar a los propietarios a superar la pandemia. Esos años fueron una excepción, no la línea base.\u003C\u002Fp>\u003Cp>En cambio, comparemos dónde estamos hoy con 2017, 2018 y 2019, los últimos años en que el mercado funcionó con normalidad. Los números actuales siguen siendo \u003Cstrong>más bajos\u003C\u002Fstrong>. Así que ni siquiera hemos vuelto a lo habitual, todavía. Eso significa que esto no puede ser un desplome. (\u003Cem>ver la gráfica más abajo\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002F20260513-Foreclosures-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002F20260513-Foreclosures-SP-original.png\" alt=\"a graph of a number of people\">\u003C\u002Fa>Aunque las cifras actuales se acercan a los niveles previos a la pandemia, siguen por debajo de las normas históricas. Y solo hay que ver lo que ocurría alrededor de 2008. Incluso con el aumento reciente, estamos lejos de esos niveles. Este es un mercado que vuelve a la normalidad, no uno que se dirige hacia una crisis.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Por qué la situación actual de la plusvalía lo cambia todo\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>La mayoría de esas ejecuciones entabladas ni siquiera terminarán en una ejecución hipotecaria completada. Esto se debe a que los propietarios de hoy tienen algo que la mayoría de la gente en 2008 simplemente no tenía. Y eso es la \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F02\u002F12\u002Ffour-ways-your-home-equity-can-work-for-you\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">plusvalía\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>El propietario promedio hoy en día cuenta con aproximadamente \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.cotality.com\u002Fpress-releases\u002Fhome-equity-decreases-nationally-to-end-2025\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>$295,000\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> dólares en plusvalía de la vivienda, según \u003Cem>Cotality\u003C\u002Fem>.\u003C\u002Fstrong> En el 2008, muchas personas debían más de lo que valían sus casas. Vender no era una opción. Y la ejecución hipotecaria era a menudo la única puerta disponible.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Hoy en día, eso no es así. Si usted tiene suficiente plusvalía para cubrir lo que debe y el costo de vender, podría vender su casa, pagar sus deudas, proteger su crédito y, potencialmente, salir con dinero en su bolsillo.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Es una situación completamente diferente a la que vivieron los propietarios durante el último desplome, y es una de las razones principales por las que es poco probable que las ejecuciones hipotecarias se descontrolen como ocurrió entonces.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Mire la gráfica a continuación. Muestra datos de las ejecuciones hipotecarias de \u003Cem>ATTOM\u003C\u002Fem> desde 2005. Así es como se lee:\u003C\u002Fp>\u003Cul>\u003Cli>La línea amarilla rastrea todas las ejecuciones hipotecarias entabladas.\u003C\u002Fli>\u003Cli>La línea naranja rastrea las ejecuciones hipotecarias empezadas, lo que significa que el proceso ha comenzado oficialmente.\u003C\u002Fli>\u003Cli>Y la línea roja en la parte inferior sigue las ejecuciones hipotecarias completadas (aquellas en las que un propietario realmente perdió su casa).\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002F20260513-Not-All-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002F20260513-Not-All-SP-original.png\" alt=\"a graph with numbers and lines\">\u003C\u002Fa>¿Ve cómo la línea roja se mantiene muy por debajo de las otras dos? Esa brecha cuenta la historia verdadera. Muchos propietarios que entran en el proceso de ejecución hipotecaria nunca acaban perdiendo su vivienda porque primero encuentran otra salida.\u003C\u002Fp>\u003Cp>La plusvalía actual es una de las razones principales de ello. Así que, incluso las ejecuciones entabladas que estamos viendo ahora no acabarán todas en una ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Si usted está pasando por un mal momento, tiene más opciones de las que cree\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Quizá usted va atrasado con los pagos. Quizá esté estresado por lo que viene después. Es un lugar increíblemente difícil, pero es importante saber que no pagar uno o dos meses no significa automáticamente que vaya a perder su casa.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Los bancos prefieren trabajar con usted antes que ejecutar la hipoteca. También es un proceso complicado y costoso para ellos. A menudo ellos están dispuestos a establecer un plan de pago, ofrecer una tolerancia (una pausa temporal o reducción en sus pagos) o modificar su préstamo para que sea más manejable a largo plazo.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Solo tenga en cuenta que cuanto antes se comunique con su prestamista, más opciones tendrá. En algunos estados (aquellos que no exigen que el proceso de ejecución hipotecaria pase por un tribunal) las cosas pueden avanzar más rápido de lo que la gente espera. Adelantarse a esto desde el principio le da a usted y a su prestamista más margen para encontrar una solución.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Y si vender tiene más sentido para su situación, un agente en bienes raíces puede ayudarle a entender cuánto vale su casa y si vale la pena explorar ese camino.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>\u003Cstrong>Las ejecuciones hipotecaria entabladas pueden estar aumentando, pero siguen siendo bajas. \u003C\u002Fstrong>Y la plusvalía que la mayoría de los propietarios tienen hoy en día es una razón clave por la que esto no se parece en nada al 2008.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260512\u002F20260513-Foreclosures-SP-original.png",[155,156,157,158],{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":49,"name":50,"slug":51},{"id":105,"name":106,"slug":107},"2026-05-13T10:30:00Z","2026-05-27T14:27:02Z",{"id":162,"slug":163,"title":164,"description":165,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":166,"bannerImage":118,"body":167,"agentsBottomLine":168,"bodyImage":169,"isInfographic":135,"categories":170,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":174,"updatedAt":175},104690,"one-key-sign-were-not-headed-for-a-wave-of-foreclosures","Una señal clave es que no nos dirigimos a una ola de ejecuciones hipotecarias","\u003Cp>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando. Y eso puede hacer que su mente salte directamente a pensamientos del 2008, específicamente a lo que ocurrió con el mercado durante la crisis de la vivienda.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002FHeader-Image-GettyImages-1192429034-original.png","\u003Cp>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando. Y eso puede hacer que su mente salte directamente a pensamientos del 2008, específicamente a lo que ocurrió con el mercado durante la crisis de la vivienda. Así que hagamos exactamente lo que su cerebro ya quiere hacer y veamos si hay alguna conexión.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>La verdad simple es que \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F01\u002F21\u002Fwhy-rising-foreclosure-headlines-arent-a-red-flag-for-todays-housing-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>las ejecución hipotecarias entabladas\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> \u003Cem>están \u003C\u002Fem>aumentando. Pero \u003Cem>están lejos \u003C\u002Fem>de los\u003Cem> \u003C\u002Fem>niveles de la crisis. Y tampoco es hacia donde se dirigen. He aquí por qué.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>De un vistazo a\u003Cstrong> la morosidad\u003C\u002Fstrong> grave: préstamos en los que el propietario se retrasa más de 90 días en los pagos de la hipoteca.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Aunque ha aumentado ligeramente, los \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.newyorkfed.org\u002Fmicroeconomics\u002Fhhdc\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">datos\u003C\u002Fa> de la\u003Cem> Fed de Nueva York \u003C\u002Fem>muestran que siguen siendo bajos. Y no se acercan para nada a los niveles vistos cuando el mercado se desplomó \u003Cem>(ver la gráfica abajo):\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png\" alt=\"a graph with numbers and lines\">\u003C\u002Fa>Actualmente, alrededor \u003Cstrong>del 1 %\u003C\u002Fstrong> de las hipotecas están gravemente morosas.\u003Cstrong> Eso es solo 1 de cada 100.\u003C\u002Fstrong> En los años alrededor del desplome, subieron alrededor \u003Cstrong>del 9 %. Eso es 1 de cada 11.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Es una gran diferencia.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Y es importante recordar que no todas las morosidades se convierten siquiera en ejecución hipotecarias entabladas. Algunos propietarios que se están retrasando negocian planes de pago con sus bancos y prestamistas porque ellos tampoco quieren ver una oleada de ejecuciones hipotecarias.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Por eso las cifras de las ejecuciones hipotecarias son incluso menores que las de la morosidad. \u003Cstrong>ATTOM \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002F2025-year-end-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>muestra\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> que solo el 0,3 % de todas las viviendas están actualmente en proceso de ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fstrong> Y ni siquiera todas pasarán a una ejecución hipotecaria total. Eso no es una ola. Eso es como mucho una onda.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Si la gente se atrasa con los pagos, ¿por qué no hay aún más ejecuciones hipotecarias?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Y quizá se pregunte, si la gente está pasando por dificultades económicas, ¿por qué no hay más ejecuciones hipotecarias? Esta es la forma más sencilla de responder a eso.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Cuando los hogares sienten presión financiera, tienden a priorizar la cuota de la hipoteca por encima de casi todo. Porque lo último que quieren perder es su vivienda.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Los \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.newyorkfed.org\u002Fmicroeconomics\u002Fhhdc\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">datos\u003C\u002Fa> de la \u003Cem>Fed de Nueva York \u003C\u002Fem>muestran que la morosidad grave ha aumentado más en tarjetas de crédito y préstamos para automóviles (\u003Cem>las líneas azul y verde\u003C\u002Fem>). Pero la morosidad hipotecaria y las líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (pedir prestado contra el valor de su vivienda) no están experimentando el mismo gran aumento (\u003Cem>las líneas amarilla y naranja\u003C\u002Fem>). En general, son mucho más estables.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Despite-Rising-Delinquency-Elsewhere-SP-original.png\">En otras palabras, la gente puede atrasarse con otras deudas, pero lucha con fuerza por mantener su vivienda. Y, en el mercado actual de la vivienda, también están en una posición sólida de plusvalía para hacerlo.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>La plusvalía de la vivienda lo cambia todo\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Muchas personas han acumulado \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F02\u002F12\u002Ffour-ways-your-home-equity-can-work-for-you\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">plusvalía\u003C\u002Fa> significativa en los últimos años. Y eso crea opciones. Como explica Daren Blomquist, vicepresidente de Economía de Mercados en \u003Cem>Auction.com\u003C\u002Fem>: \u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Los propietarios en apuros... muchas veces todavía tienen plusvalía en sus viviendas. Hay una oportunidad para que vendan esa casa, eviten la ejecución hipotecaria y se lleven el capital”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Esa es una diferencia importante respecto al 2008. En aquel entonces, muchos propietarios debían más de lo que valían sus casas. Y vender no era una solución fácil. Hoy, para muchas personas, lo es. E incluso en situaciones donde la plusvalía no es suficiente, se anima a los propietarios a comunicarse con su gestor de préstamos con antelación para explorar alternativas a la ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>¿Están aumentando ligeramente las ejecución hipotecarias entabladas? Sí. ¿Están cerca de un desplome? No. Y los propietarios de hoy tienen mucha más plusvalía y flexibilidad que durante el desplome.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si le preocupa lo que ve en los titulares, lo mejor no es el \u003Cstrong>\u003Cem>pánico\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>, es la \u003Cstrong>\u003Cem>perspectiva\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>. Y los datos actuales dicen que esto no es 2008 otra vez.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png",[171,172,173],{"id":9,"name":10,"slug":11},{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},"2026-03-12T10:30:00Z","2026-03-12T10:30:02Z",{"id":177,"slug":178,"title":179,"description":180,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":181,"bannerImage":118,"body":182,"agentsBottomLine":183,"bodyImage":184,"isInfographic":135,"categories":185,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":189,"updatedAt":190},101575,"why-rising-foreclosure-headlines-arent-a-red-flag-for-todays-housing-market","Por qué el aumento de titulares sobre las ejecuciones hipotecarias no es una señal de alarma para el mercado actual de la vivienda","\u003Cp>Si ha visto titulares que dicen que la actividad de las ejecuciones hipotecarias ha ido aumentando durante 10 meses consecutivos, es fácil suponer que eso es señal de problemas para el mercado de la vivienda. \u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-Blog-Header-Image-original.png","\u003Cp>Si ha visto titulares que dicen que la actividad de las ejecuciones hipotecarias ha ido aumentando durante \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002F2025-year-end-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">10 meses \u003C\u002Fa>consecutivos, es fácil suponer que eso es señal de problemas para el mercado de la vivienda. Pero cuando se observa el panorama completo, unas pocas verdades sencillas quedan claras:\u003C\u002Fp>\u003Cul>\u003Cli>Las cifras actuales de las ejecuciones hipotecarias están en línea con lo que se considera normal \u003C\u002Fli>\u003Cli>La plusvalía alta de la vivienda mantiene a la mayoría de los propietarios en una posición financiera sólida\u003C\u002Fli>\u003Cli>Ninguno de los datos apunta a una gran oleada de ventas en subasta que hará colapsar el mercado\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Ch4>\u003Cstrong>Las ejecuciones hipotecarias entabladas han aumentado un 32 %, pero eso no significa que el mercado esté en problemas\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Si revisa capa a capa, lo que realmente preocupa a todos es que nos dirigimos a una repetición de lo que ocurrió en el 2008. En aquel entonces, las prácticas de préstamo más arriesgadas y el exceso de oferta de viviendas en venta hicieron que los precios de las viviendas bajaran y provocaron un aumento significativo en las ejecuciones hipotecarias. Mucha gente sintió el impacto. Pero esta no es la misma situación. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Sí, los datos de ATTOM \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002F2025-year-end-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">muestran\u003C\u002Fa> que las ejecuciones hipotecarias entabladas han aumentado un 32 % interanual. Y ese aumento va a sonar drástico. Pero el contexto importa, y eso no significa que vayamos a otro desplome. Y los números lo demuestran. De un vistazo a dónde estábamos durante el último desplome (\u003Cem>el rojo en la gráfica de abajo\u003C\u002Fem>). Y dónde estamos ahora (\u003Cem>en azul\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp> \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-The-Foreclosure-Situation-Is-Different-Now-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-The-Foreclosure-Situation-Is-Different-Now-SP-original.png\" alt=\"a graph of a graph with red and blue bars\">\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Incluso con el repunte reciente, seguimos lejos de los niveles del desplome, muy lejos de eso. \u003Cstrong>Esto no es un regreso a niveles de crisis. Lo que es, es un regreso a la normalidad.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>La gráfica siguiente muestra las ejecuciones hipotecarias entabladas que se remontan hasta principios del 2005. La preparación y las consecuencias del desplome están ahí en rojo. Esos son los años en que las ejecuciones hipotecarias entabladas superaban el millón cada año. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Ahora, mire hacia el lado derecho y retroceda hasta el rango 2017 a 2019 (los últimos años verdaderamente normales para la vivienda). Va a ver que en realidad estamos empezando a volver a alinearnos con lo típico del mercado, incluso con el aumento reciente:\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-Foreclosure-Activity-Is-Still-Low-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-Foreclosure-Activity-Is-Still-Low-SP-original.png\" alt=\"a graph of a number of people\">\u003C\u002Fa>Rob Barber, CEO de ATTOM, lo \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002F2025-year-end-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">explica\u003C\u002Fa> bien:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“\u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>La actividad de las ejecuciones hipotecarias aumentó en el 2025, reflejando una normalización continua del mercado de la vivienda tras varios años de niveles históricamente bajos\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003Cem>... Aunque las ejecuciones hipotecarias entabladas, iniciadas y los embargos aumentaron en comparación con el 2024, \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>la actividad de las ejecuciones hipotecarias sigue muy por debajo de las normas previas a la pandemia y es una fracción de lo que vimos durante la última crisis de la vivienda\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003Cem>... El repunte de hoy está impulsado más por la recalibración del mercado que por la preocupación generalizada de los propietarios, con posiciones sólidas en plusvalía y un préstamo más disciplinado que continúan limitando el riesgo”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>La palabra “normalización” en esa cita es especialmente importante. Aunque las presiones económicas y financieras están ejerciendo una carga para algunos propietarios, esto no es una avalancha de viviendas en subasta. Por mucho que los titulares le hagan creer, esto no es una crisis a gran escala. \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>El aumento de hoy no es señal de problemas. Es un regreso a la normalidad.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Por qué esto no es una repetición del 2008\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Aunque la última crisis de la vivienda sigue influyendo en cómo mucha gente interpreta las noticias de hoy, la realidad es que este es un mercado diferente:\u003C\u002Fp>\u003Cul>\u003Cli>Los estándares de concesión de préstamos son más estrictos\u003C\u002Fli>\u003Cli>Los prestatarios están más calificados\u003C\u002Fli>\u003Cli>Y los propietarios tienen mucha más plusvalía\u003C\u002Fli>\u003C\u002Ful>\u003Cp>Y esa parte de \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2025\u002F12\u002F11\u002Fyour-equity-could-change-everything-about-your-next-move\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">la plusvalía\u003C\u002Fa> es especialmente importante. En los últimos cinco años, los precios de las viviendas han subido significativamente. Para muchas personas, su casa vale mucho más de lo que la pagaron. Eso significa que la mayoría de los propietarios cuentan con una reserva financiera sólida a la que recurrir, si es necesario. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Básicamente, si alguien se enfrenta a dificultades hoy, a menudo tiene la opción de vender e incluso marcharse con dinero en el bolsillo, en lugar de pasar por una ejecución hipotecaria. Eso es un gran contraste con el 2008, cuando muchos propietarios debían más de lo que valía su casa. \u003C\u002Fp>","\u003Cp>\u003Cstrong>La actividad de las ejecuciones hipotecarias puede estar aumentando, pero sigue estando dentro de un rango normal – y muy lejos de las zonas de peligro del pasado. \u003C\u002Fstrong>Pero los titulares hacen más para aterrorizar que para aclarar. Y precisamente por eso es tan importante contar con un experto en bienes raíces de confianza al que pueda recurrir. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Cuando escuche algo en las noticias o vea algo en redes sociales sobre la vivienda que le preocupe, por favor comuníquese con nosotros para tener el contexto que le permita entender qué está pasando realmente y cómo le afecta (si es que le afecta). \u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260115\u002F20260121-The-Foreclosure-Situation-Is-Different-Now-SP-original.png",[186,187,188],{"id":9,"name":10,"slug":11},{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},"2026-01-21T11:30:00Z","2026-01-21T11:30:06Z",{"id":192,"slug":193,"title":194,"description":195,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":196,"bannerImage":118,"body":197,"agentsBottomLine":198,"bodyImage":199,"isInfographic":135,"categories":200,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":205,"updatedAt":206},94193,"what-mortgage-delinquencies-tell-us-about-the-future-of-foreclosures","Lo que la morosidad hipotecaria nos dice sobre el futuro de las ejecuciones hipotecarias","\u003Cp>Es posible que vea titulares sobre cómo están aumentando las ejecuciones hipotecarias. Y si eso le pone nervioso de que nos dirigimos a otro desplome, esto es lo que debe saber.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-Blog-Header-Image-original.png","\u003Cp>Es posible que vea titulares sobre cómo están aumentando las ejecuciones hipotecarias. Y si eso le pone nervioso de que nos dirigimos a otro desplome, esto es lo que debe saber. \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>Según \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fmid-year-2025-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>ATTOM\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong>, durante la crisis de la vivienda, más de nueve millones de personas pasaron por algún tipo de venta en subasta (2007-2011). El año pasado, hubo poco más de 300,000.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Entonces, incluso con el aumento últimamente, estamos hablando de números que son drásticamente más bajos. Pero ¿qué depara el futuro? ¿Se acerca una ola? La respuesta corta es no. \u003C\u002Fp>\u003Cp>He aquí por qué. Los expertos en la industria consideran la morosidad hipotecaria (préstamos que tienen más de 30 días de atraso) como una señal temprana de \u003Cem>posibles\u003C\u002Fem> ejecuciones hipotecarias en el futuro. Y los últimos datos de morosidad son tranquilizadores para el mercado en general.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>En este momento, la morosidad en su conjunto es consistente con el lugar donde terminamos el año pasado, lo que significa que no estamos viendo el tipo de aumento que indicaría problemas generalizados.\u003C\u002Fstrong> \u003C\u002Fp>\u003Cp>Pero hay algunos indicadores clave que hay que seguir observando. Marina Walsh, vicepresidenta de análisis de la industria de la \u003Cem>Asociación de Banqueros Hipotecarios, \u003C\u002Fem>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.mba.org\u002Fnews-and-research\u002Fnewsroom\u002Fnews\u002F2025\u002F08\u002F14\u002Fmortgage-delinquencies-decrease-slightly-in-the-second-quarter-of-2025\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">explica\u003C\u002Fa>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Si bien la morosidad hipotecaria general es relativamente plana en comparación con el año pasado, la composición ha cambiado”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>\u003Cstrong>En este momento, los prestatarios con hipotecas de la FHA representan la \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Flibertystreeteconomics.newyorkfed.org\u002F2025\u002F08\u002Fa-check-in-on-the-mortgage-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>mayor parte\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> de la nueva morosidad\u003C\u002Fstrong> (vea la gráfica a continuación):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-Quarterly-New-Delinquencies-Have-Risen-Among-FHA-Mortgages-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-Quarterly-New-Delinquencies-Have-Risen-Among-FHA-Mortgages-SP-original.png\" alt=\"a graph of different colored lines\">\u003C\u002Fa>Y he aquí por qué eso puede estar sucediendo. Los prestatarios con hipotecas de la FHA pueden ser más sensibles a los cambios en la economía. Y con los temores de una recesión, la inflación obstinada, los desafíos de empleo y más, tiene sentido que este segmento del mercado lo sienta un poco más. Pero eso no significa que sea una señal de que se avecina un colapso.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si mira hacia atrás en la gráfica, muestra que, si bien hay más préstamos de la FHA que experimentan dificultades de lo normal, las tasas de morosidad para otros tipos de préstamos siguen siendo bajas y estables. Durante el desplome, las tasas de morosidad fueron significativamente elevadas para las 4 categorías.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>Eso significa que el mercado hipotecario en general está en una base mucho más sólida que en el 2008. \u003C\u002Fstrong>Como \u003Cem>dice \u003C\u002Fem>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.resiclubanalytics.com\u002Fp\u002Fforeclosures-remain-low-but-fha-loans-in-the-southeast-are-flashing-yellow-1b80\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">ResiClub\u003C\u002Fa>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“El repunte reciente en la morosidad hipotecaria parece concentrarse entre los prestatarios de la FHA, sin embargo, el desempeño hipotecario sigue siendo muy sólido cuando se ve a la luz de los veinte años de historia de nuestros datos”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Ch4>\u003Cstrong>La región con la mayor cantidad de préstamos de la FHA\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Aquí hay otra razón por la que esto no es una señal de problema en el futuro. Los préstamos de la FHA solo representan alrededor del \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Flibertystreeteconomics.newyorkfed.org\u002F2025\u002F08\u002Fa-check-in-on-the-mortgage-market\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">12 %\u003C\u002Fa> de todos los préstamos hipotecarios en todo el país. Pero como cualquier otra cosa en la vivienda, los datos locales importan. Hay algunas regiones del país donde hay más de este tipo de préstamos que otras, particularmente el sur.\u003C\u002Fp>\u003Cp>El siguiente mapa \u003Cstrong>no muestra\u003C\u002Fstrong> cuántos préstamos de la FHA están en mora. Solo muestra la concentración general de los préstamos de la FHA por estado, para que pueda ver qué regiones tienen el mayor volumen (vea el\u003Cem> mapa a continuación\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-FHA-Mortgages-Are-More-Concentrated-In-the-South-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-FHA-Mortgages-Are-More-Concentrated-In-the-South-SP-original.png\" alt=\"a map of the united states\">\u003C\u002Fa>Como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Flibertystreeteconomics.newyorkfed.org\u002F2025\u002F08\u002Fa-check-in-on-the-mortgage-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">explica\u003C\u002Fa> el \u003Cem>Banco de la Reserva Federal de Nueva York\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Al observar las concentraciones geográficas de los préstamos, los datos recientes indican que una mayor proporción de saldos hipotecarios están en mora en muchos de los estados del sur... vemos que las tasas de morosidad más altas coinciden con una mayor proporción de préstamos de la FHA en todos los estados”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Solo recuerde, incluso las tasas de morosidad que estamos viendo ahora no son tan altas como lo eran en el 2008. Una vez más, esto no es una señal de crisis. Pero es algo que los expertos monitorearán en los próximos meses.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Si usted está experimentando dificultades financieras\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Nadie quiere ver a alguien enfrentar los desafíos de la ejecución hipotecaria. Pero sepa que, si usted es un propietario que tiene problemas con los pagos, no está solo, y tiene opciones.\u003C\u002Fp>\u003Cp>El primer paso es comunicarse con su proveedor hipotecario. En muchos casos, es posible que pueda establecer un plan de pago o explorar modificaciones de préstamos para ayudarle a mantenerse encaminado. Y para muchos propietarios de viviendas hoy en día, también puede tener suficiente plusvalía para vender su casa y evitar la ejecución hipotecaria. Lo más probable es que al menos algunas de estas morosidades sigan ese camino, ya que los propietarios de viviendas hoy en día tienen cantidades casi récord de plusvalía en sus casas. Puede valer la pena ver si esa podría ser una opción para usted también.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando ligeramente, pero no están cerca de los niveles del 2008. Y las tendencias de morosidad no apuntan a un colapso en el futuro.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Esto es algo que los profesionales de la industria van a observar en los próximos días. Si quiere estar al día, vamos a comunicarnos para que siempre tenga la información más reciente.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250902\u002F20250903-Quarterly-New-Delinquencies-Have-Risen-Among-FHA-Mortgages-SP-original.png",[201,202,203,204],{"id":9,"name":10,"slug":11},{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":101,"name":102,"slug":103},"2025-09-03T10:30:00Z","2025-09-03T10:30:26Z",{"id":208,"slug":209,"title":210,"description":211,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":212,"bannerImage":118,"body":213,"agentsBottomLine":214,"bodyImage":215,"isInfographic":135,"categories":216,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":220,"updatedAt":221},91718,"the-us-foreclosure-map-you-need-to-see","El mapa de las ejecuciones hipotecarias en los Estados Unidos que necesita ver","\u003Cp>Los titulares de las ejecuciones hipotecarias están haciendo ruido de nuevo, y están diseñados para despertar el miedo y hacer que los lea. \u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250721\u002F20250723-Blog-Header-Image-original.png","\u003Cp>Los titulares de las ejecuciones hipotecarias están haciendo ruido de nuevo, y están diseñados para despertar el miedo y hacer que los lea. Pero lo que los datos muestran que está sucediendo realmente en el mercado cuenta una historia muy diferente de la que se podría hacer creer. Por lo tanto, antes de sacar conclusiones, es importante ver el panorama completo.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Sí, la iniciación de ejecuciones hipotecarias aumento un \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fmid-year-2025-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">7 %\u003C\u002Fa> en los primeros seis meses del año. Pero si se aleja la imagen, se muestra que eso no está nada cerca de los niveles de la crisis. He aquí por qué.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Las ejecuciones hipotecarias entabladas siguen estando muy por debajo de los niveles del desplome\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Incluso con el reciente repunte, las ejecuciones hipotecarias entabladas en general siguen siendo muy bajas. En el primer semestre de 2025, solo en el \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fmid-year-2025-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>0.13 % \u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> de las viviendas\u003C\u002Fstrong> se había entablado una ejecución hipotecaria. Eso es menos del 1 % de las casas en este país. De hecho, es incluso mucho menos que eso, menos de un cuarto de punto porcentual. Esa es una fracción muy pequeña de todas las casas que existen. Pero como con cualquier otra cosa en bienes raíces, los números varían según el mercado.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Este es el mapa que necesita ver que muestra cómo las tasas de las ejecuciones hipotecarias son más bajas de lo que podría pensar y cómo difieren según el área:\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250721\u002F20250723-Home-Have-Filed-For-Foreclosure-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250721\u002F20250723-Home-Have-Filed-For-Foreclosure-SP-original.png\" alt=\"a map of the united states\">\u003C\u002Fa>Para contextualizar, los \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fmid-year-2025-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">datos\u003C\u002Fa> de ATTOM muestran que, en la \u003Cstrong>primera mitad de 2025, 1 de cada 758 viviendas en todo el país \u003C\u002Fstrong>tenía una ejecución hipotecaria entablada. Ese es el 0.13 % que puede ver en el mapa de arriba. ¿Pero y en 2010, durante el desplome? \u003Cem>Mortgage News Daily \u003C\u002Fem>dice que era \u003Cstrong>1 de cada 45 casas.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Las cifras de hoy no indican un mercado en problemas \u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Pero esto es lo que todo el mundo recuerda...\u003C\u002Fp>\u003Cp>Antes del desplome, las prácticas crediticias riesgosas dejaron a los propietarios con pagos que finalmente no podían pagar. Eso llevó a una situación en la que muchos propietarios de viviendas estaban bajo el agua en sus hipotecas. Cuando no pudieron hacer sus pagos, no tuvieron más remedio que dejarlas. Las ejecuciones hipotecarias aumentaron y el mercado finalmente se desplomó.\u003C\u002Fp>\u003Cp>El mercado actual de la vivienda es muy diferente. Los estándares de préstamo son más estrictos. Los propietarios de viviendas tienen niveles casi récord de plusvalía. Y cuando alguien tiene problemas financieros, esa plusvalía significa que muchas personas pueden vender su casa en lugar de enfrentar una ejecución hipotecaria. Como explica Rick Sharga, fundador de \u003Cem>CJ Patrick Company\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“… Un factor significativo que contribuye a los niveles comparativamente bajos de la actividad de las ejecuciones hipotecarias de hoy en día es que los propietarios de viviendas, incluidos los que están en ejecución hipotecaria, poseen una cantidad sin precedentes de plusvalía de la casa”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Nadie quiere ver a un propietario luchando. Pero si usted es propietario de una vivienda y enfrenta dificultades, hable con su proveedor de hipotecas. Es posible que tenga más opciones de las que cree.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>Es posible que los titulares recientes no cuenten toda la historia, pero los datos sí. La actividad de las ejecuciones hipotecarias sigue siendo baja según los estándares históricos y no es una señal de otro colapso.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si simplemente está observando el mercado y desea comprender lo que realmente está sucediendo, o cómo esto afecta el valor de su casa, Comuniquémonos. le ayudaré a separar los hechos del miedo mostrándole lo que realmente dicen los datos.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250721\u002F20250723-Home-Have-Filed-For-Foreclosure-SP-original.png",[217,218,219],{"id":9,"name":10,"slug":11},{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},"2025-07-23T10:30:00Z","2025-07-23T10:30:13Z",{"id":223,"slug":224,"title":225,"description":226,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":227,"bannerImage":118,"body":228,"agentsBottomLine":229,"bodyImage":230,"isInfographic":135,"categories":231,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":234,"updatedAt":235},84421,"why-todays-foreclosure-numbers-arent-a-warning-sign","Por qué las cifras actuales de las ejecuciones hipotecarias no son una señal de advertencia","\u003Cp>Cuando parece que el costo de casi todo está aumentando, es natural preguntarse qué significa eso para el mercado de la vivienda.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250423\u002F20250429-Why-Today-s-Foreclosure-Numbers-Aren-t-a-Warning-Sign-original.png","\u003Cp>Cuando parece que el costo de casi todo está aumentando, es natural preguntarse qué significa eso para el mercado de la vivienda. Algunas personas incluso se preguntan si más propietarios tendrán dificultades para hacer los pagos de sus hipotecas, lo que al final llevara a una ola de ejecuciones hipotecarias. Y los datos recientes que muestran que las ejecuciones hipotecarias entabladas han aumentado solamente están aumentando este temor. Pero no deje que eso le asuste.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>Si usted pone los últimos datos en contexto, está claro que no hay razón para pensar que se trata de una repetición de la última crisis de la vivienda.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Esto no es como en el 2008\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Si bien es cierto que las ejecuciones hipotecarias entabladas aumentaron en el último \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002Fq1-and-march-2025-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">informe\u003C\u002Fa> trimestral de ATTOM, siguen siendo más bajas que la norma, y muy por debajo de los niveles observados durante el desplome. Y es mucho más fácil de ver si usted lo pone en una gráfica. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Si se compara el primer trimestre del 2025 (\u003Cem>en el lado derecho de la gráfica\u003C\u002Fem>) con lo que sucedió en los años que rodearon el desplome del 2008 (\u003Cem>mostrado en rojo\u003C\u002Fem>), está claro que el mercado está en un lugar completamente diferente (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250423\u002F20250429-Foreclosure-Activity-Still-Below-Levels-Seen-in-the-Housing-Crash-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250423\u002F20250429-Foreclosure-Activity-Still-Below-Levels-Seen-in-the-Housing-Crash-SP-original.png\" alt=\"a graph of a number of people\">\u003C\u002Fa>En aquel entonces, las prácticas crediticias riesgosas dejaban a los propietarios con hipotecas que no podían pagar. Eso llevó a una ola de ejecuciones hipotecarias, lo que inundó el mercado con propiedades en subasta y un excedente en el inventario, lo que provocó que los precios de las casas cayeran drásticamente. \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>Hoy en día, los estándares de los préstamos son mucho más estrictos y la mayoría de los propietarios de casas se encuentran en una posición financiera mucho mejor. Es por eso por lo que las ejecuciones entabladas son mucho más bajas esta vez.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Y en caso de que usted esté mirando el 2020 y el 2021 y piense que ha aumentado desde entonces, esto es lo que necesita saber. Durante esos años, hubo una moratoria diseñada para ayudar a millones de propietarios de casas a evitar la ejecución hipotecaria en tiempos difíciles. Es por eso por lo que los números de hace unos años eran tan increíblemente bajos. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Así que no compare lo de hoy con ese punto bajo. Si nos fijamos en años más normales como el 2017 a 2019, las ejecuciones hipotecarias entabladas generalmente han bajado de lo habitual, y muy por debajo del volumen durante el colapso. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Por supuesto, nadie quiere pasar por un proceso de ejecución hipotecaria. Y el aumento reciente es emotivo porque son las vidas de personas las que se ven afectadas, no olvidemos eso. Es solo que, en general, esto no es una señal de problemas en el mercado. \u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Por qué no hemos visto un gran aumento en las ejecuciones hipotecarias\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Y aquí hay algo más para tranquilizarle: la plusvalía de las casas. En los últimos años, los precios de las casas han aumentado significativamente. Eso significa que los propietarios de casas de hoy en día han acumulado una protección financiera sólida. Como explica Rob Barber, CEO de ATTOM:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Si bien los niveles se mantienen por debajo de los promedios históricos, el aumento trimestral sugiere que algunos propietarios pueden estar comenzando a sentir la presión de los desafíos económicos en curso. \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>Sin embargo, las posiciones de la plusvalía de la vivienda sólidas en muchos mercados continúan ayudando a amortiguar un aumento más significativo”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Básicamente, si alguien pasa por momentos difíciles y no puede hacer los pagos de su hipoteca, es posible que pueda vender su casa en lugar de entrar en una ejecución hipotecaria. Ese es un gran contraste con el 2008, cuando muchas personas debían más de lo que valían sus casas y no tuvieron más remedio que abandonarlas. \u003C\u002Fp>\u003Cp>No descarte la base de la plusvalía sólida que la mayoría de los propietarios de casas tienen hoy en día. Como explica Rick Sharga, Fundador y director ejecutivo de \u003Cem>CJ Patrick Company\u003C\u002Fem>, en un artículo reciente \u003Cem>de Forbes\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“… Un factor significativo que contribuye a los niveles comparativamente bajos de la actividad de las ejecuciones hipotecarias de hoy en día es que los propietarios de casas, incluidos los que tienen una ejecución hipotecaria, poseen una cantidad sin precedentes de plusvalía en sus casas”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>","\u003Cp>Incluso con el aumento reciente, las cifras de las ejecuciones hipotecarias no están en los niveles observados durante la crisis del 2008. Además, la mayoría de los propietarios de casas hoy en día se encuentran en una posición patrimonial mucho más sólida, incluso con el aumento de los costos.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si usted es propietario de una casa y enfrenta dificultades, hable con su proveedor de hipotecas para explorar sus opciones.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250423\u002F20250429-Foreclosure-Activity-Still-Below-Levels-Seen-in-the-Housing-Crash-SP-original.png",[232,233],{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":101,"name":102,"slug":103},"2025-04-29T10:30:00Z","2025-04-29T10:30:33Z",{"id":237,"slug":238,"title":239,"description":240,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":241,"bannerImage":118,"body":242,"agentsBottomLine":243,"bodyImage":244,"isInfographic":135,"categories":245,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":250,"updatedAt":251},73710,"mortgage-forbearance-a-helpful-option-for-homeowners-facing-challenges","Plan de aplazamiento de pagos hipotecarios: una opción útil para los propietarios de casas que enfrentan desafíos","\u003Cp>Seamos realistas: la vida puede arrojar algunos imprevistos.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250107\u002F20250108-Mortgage-Forbearance-A-Helpful-Option-for-Homeowners-Facing-Challenges-original.png","\u003Cp>Seamos realistas: la vida puede arrojar algunos imprevistos. Ya sea que se trate de la pérdida del trabajo, facturas inesperadas o un desastre natural, las \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F12\u002F11\u002Fwhy-moving-to-a-more-affordable-area-makes-sense\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">dificultades financieras\u003C\u002Fa> pueden ocurrirle a cualquiera. Pero aquí está la buena noticia. Si usted es propietario de una casa y está sintiendo la presión, hay un salvavidas que muchas personas no se dan cuenta de que todavía está disponible: el plan de aplazamiento de pagos hipotecarios. \u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>¿Qué es el plan de aplazamiento de pagos hipotecarios?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Como \u003Cem>explica Bankrate\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“El plan de aplazamiento de pagos hipotecarios es una opción que permite a los prestatarios pausar o reducir sus pagos hipotecarios mientras batallan con una crisis a corto plazo, como la pérdida de empleo, una enfermedad u otro revés financiero… \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>Cuando usted no puede pagar su hipoteca, la indulgencia le da la oportunidad de ordenar sus finanzas y volver a comenzar”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Un concepto erróneo común es que el plan de aplazamiento de pagos solo fue accesible durante la pandemia de COVID-19. Si bien este desempeñó un papel importante en ayudar a los propietarios de casas a superar esa crisis, lo que muchas personas no saben es que el plan de aplazamiento de pagos sigue siendo una herramienta para apoyar a los prestatarios en tiempos de necesidad. Hoy en día, sigue siendo una opción vital para ayudar a los propietarios de casas en ciertas circunstancias a evitar la morosidad y, en última instancia, la ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>El estado actual del plan de aplazamiento de pagos\u003C\u002Fstrong> \u003C\u002Fh4>\u003Cp>El plan de aplazamiento de pagos continúa sirviendo como una valiosa red de seguridad para los propietarios de casas que enfrentan desafíos financieros temporales. Si bien la tasa general del plan de aplazamiento de pagos ha experimentado un ligero aumento recientemente, es importante comprender qué está impulsando este cambio y cómo encaja en el panorama general.\u003C\u002Fp>\u003Cp> \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.mba.org\u002Fnews-and-research\u002Fnewsroom\u002Fnews\u002F2024\u002F12\u002F23\u002Fshare-of-mortgage-loans-in-forbearance-increases-to-027-percent-in-july\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">Según\u003C\u002Fa> Marina Walsh, vicepresidenta de Análisis de la Industria de la \u003Cem>Asociación de\u003C\u002Fem> \u003Cem>Banqueros Hipotecarios \u003C\u002Fem>(MBA, \u003Cem>por sus siglas en inglés\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“La tasa general del plan de aplazamiento de pagos\u003C\u002Fem> \u003Cem>hipotecarios aumentó tres puntos básicos en noviembre \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>y ahora ha aumentado durante seis meses consecutivos.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003Cem>”\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Esto puede parecer preocupante a primera vista, pero vamos a desglosarlo. La siguiente gráfica, que se remonta al 2020, pone las cosas en \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.mba.org\u002Fnews-and-research\u002Fnewsroom\u002Fnews\u002F2024\u002F12\u002F23\u002Fshare-of-mortgage-loans-in-forbearance-increases-to-027-percent-in-july\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">perspectiva\u003C\u002Fa>:\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250107\u002F20250108-Share-of-Mortgages-in-Forbearance-Still-Very-Low-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250107\u002F20250108-Share-of-Mortgages-in-Forbearance-Still-Very-Low-SP-original.png\" alt=\"a graph of a number of people\">\u003C\u002Fa>Si bien la proporción del plan de aplazamiento de pagos hipotecarios en suspensión temporal de cobro ha disminuido significativamente desde su máximo a mediados del 2020, hubo un aumento leve pero notable en los últimos meses. Este repunte está ligado en gran medida a los efectos de dos huracanes recientes: Helene y Milton. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Los desastres naturales como estos a menudo crean dificultades financieras temporales para los propietarios de casas, lo que hace que el plan de aplazamiento de pagos sea una red de seguridad crucial durante la recuperación. De hecho, \u003Cstrong>el 46 % de los prestatarios en suspensión temporal de cobro hoy \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.mba.org\u002Fnews-and-research\u002Fnewsroom\u002Fnews\u002F2024\u002F12\u002F23\u002Fshare-of-mortgage-loans-in-forbearance-increases-to-027-percent-in-july\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>mencionan\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> los desastres naturales como la razón de sus dificultades financieras.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Incluso con el repunte más reciente, la proporción de aplazamientos de pagos hipotecarios no se acerca a los niveles de la pandemia y, afortunadamente, refleja en general, una porción muy pequeña de los propietarios de casas.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>¿Por qué es importante el plan de aplazamiento de pagos?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>El plan de aplazamiento de pagos puede ayudar a los prestatarios a evitar el espiral de pagos atrasados y ejecuciones hipotecarias. Proporciona un respiro para abordar los desafíos y planificar los próximos pasos. Y aunque la mayoría de los propietarios de casas hoy en día no están en condiciones de necesitar un plan de aplazamiento de pagos, gracias a la plusvalía sólida y los cimientos del mercado actual de la vivienda, esta es una opción para los pocos que sí la necesitan.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si usted o un propietario que usted conoce está enfrentando dificultades financieras, el primer paso es comunicarse con su prestamista hipotecario. Ellos pueden guiarle a través del proceso del plan de aplazamiento de pagos y ayudarle a comprender sus opciones. Tenga en cuenta que el plan de aplazamiento de pagos no es automático: usted debe solicitarlo y discutir los términos con su prestamista.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>En tiempos difíciles, conocer sus opciones puede brindarle tranquilidad. El plan de aplazamiento de pagos no es solo una herramienta financiera, es un salvavidas. Y si bien el aumento reciente en las tasas del plan de aplazamiento de pagos puede generar titulares que le hagan reflexionar, la verdad es que esta opción está funcionando exactamente como debería: ayudar a quienes más lo necesitan a superar momentos difíciles sin perder sus casas.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250107\u002F20250108-Share-of-Mortgages-in-Forbearance-Still-Very-Low-SP-original.png",[246,247,248,249],{"id":13,"name":14,"slug":15},{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":85,"name":86,"slug":87},{"id":113,"name":114,"slug":115},"2025-01-08T11:30:00Z","2025-01-08T11:30:19Z",{"id":253,"slug":254,"title":255,"description":256,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":257,"bannerImage":118,"body":258,"agentsBottomLine":259,"bodyImage":260,"isInfographic":135,"categories":261,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":265,"updatedAt":266},69582,"why-todays-mortgage-debt-isnt-a-sign-of-a-housing-market-crash","Por qué la deuda hipotecaria actual no es una señal de un colapso del mercado de la vivienda","\u003Cp>Una razón principal por la que no nos dirigimos hacia una crisis de ejecuciones hipotecarias es el nivel alto de plusvalía que tienen los propietarios de casas hoy en día.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Why-Today-s-Mortgage-Debt-Isn-t-a-Sign-of-a-Housing-Market-Crash-original.png","\u003Cp>Una razón principal por la que no nos dirigimos hacia una \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F24\u002Fwhy-todays-foreclosure-numbers-wont-trigger-a-crash\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">crisis de ejecuciones hipotecarias\u003C\u002Fa> es el nivel alto de \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F18\u002Fwhy-buying-now-is-worth-it-infographic\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">plusvalía\u003C\u002Fa> que tienen los propietarios de casas hoy en día. A diferencia de la última burbuja de la vivienda, donde muchos propietarios debían más de lo que valían sus casas, los propietarios de hoy tienen mucha más plusvalía que deuda.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Esa es una gran parte de la razón por la que, a pesar de que la deuda hipotecaria está en su punto más alto, no estamos de nuevo en el 2008. Como lo \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fnhc.org\u002Fupdate-the-housing-bubble-and-mortgage-debt-as-a-percent-of-gdp\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">explica\u003C\u002Fa> Bill McBride, Analista de la Vivienda de \u003Cem>CalculatedRisk\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Con los aumentos recientes de los precios de las casas, algunas personas están preocupadas por una nueva burbuja de la vivienda, \u003C\u002Fem>\u003Cstrong>\u003Cem>pero la deuda hipotecaria no es una preocupación\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>\u003Cem>”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Los \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F11\u002F12\u002Fwhats-motivating-homeowners-to-move-right-now\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">propietarios de casas\u003C\u002Fa> de hoy se encuentran en una \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F11\u002F07\u002Frenting-vs-buying-the-net-worth-gap-you-need-to-see\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">posición mucho más fuerte\u003C\u002Fa> que nunca antes. Entonces, analicémoslo y veamos por qué la deuda hipotecaria de hoy no es nada que debamos temer.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Más plusvalía, menos riesgo de ejecuciones hipotecarias\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffred.stlouisfed.org\u002Ftags\u002Fseries?t=real+estate\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">Según\u003C\u002Fa> la \u003Cem>Reserva Federal de St. Louis\u003C\u002Fem>, el total de plusvalía de los propietarios de casas es casi el triple del total de la deuda hipotecaria en la actualidad (\u003Cem>consulte la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Homeowners-Have-Far-More-Equity-Than-Mortgage-Debt-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Homeowners-Have-Far-More-Equity-Than-Mortgage-Debt-SP-original.png\" alt=\"a graph with green and orange lines\">\u003C\u002Fa>La plusvalía alta hace que sea menos probable que los propietarios de casas se enfrenten a una ejecución hipotecaria porque tienen más opciones. Si alguien tiene dificultades para hacer los pagos de su hipoteca, podría \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F28\u002Fwhy-your-house-will-shine-in-todays-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">vender su casa\u003C\u002Fa> y aun así salir adelante gracias a su plusvalía acumulada. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Incluso si el valor de la casa \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F11\u002F05\u002Fexpect-the-unexpected-anticipating-volatility-in-todays-housing-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">bajara\u003C\u002Fa>, la mayoría de los propietarios seguirían teniendo un fondo cómodo de plusvalía. Ese es un gran contraste con la crisis de 2008, cuando muchos propietarios estaban bajo el agua en sus hipotecas y tenían pocas opciones para evitar la ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Las tasas de morosidad siguen cerca de mínimos históricos\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Otra señal tranquilizadora es que, \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.newyorkfed.org\u002Fmedialibrary\u002FInteractives\u002Fhouseholdcredit\u002Fdata\u002Fpdf\u002FHHDC_2024Q3.pdf?sc_lang=en\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">según\u003C\u002Fa> la \u003Cem>Reserva Federal de Nueva York, \u003C\u002Fem>el número de pagos hipotecarios con más de 90 días de retraso sigue estando cerca de mínimos históricos (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Serious-Mortgage-Delinquincy-Rates-Remain-Low-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Serious-Mortgage-Delinquincy-Rates-Remain-Low-SP-original.png\" alt=\"a graph with orange line\">\u003C\u002Fa>Esto se debe en parte a una variedad de programas diseñados para ayudar a los propietarios de casas a superar dificultades temporales. Como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.mba.org\u002Fnews-and-research\u002Fnewsroom\u002Fnews\u002F2024\u002F08\u002F15\u002Fmortgage-delinquencies-increase-in-the-second-quarter-of-2024\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">dice\u003C\u002Fa> Marina Walsh, Vicepresidenta de Análisis de la Industria de la \u003Cem>Asociación de\u003C\u002Fem> \u003Cem>Banqueros Hipotecarios\u003C\u002Fem> (MBA, \u003Cem>por sus siglas en inglés\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“… Los proveedores están ayudando a los propietarios de\u003C\u002Fem> \u003Cem>casas\u003C\u002Fem> \u003Cem>en riesgo a evitar ejecuciones hipotecarias a través de las opciones de renegociación de préstamos que pueden mitigar el estrés temporal”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Por lo tanto, incluso si alguien \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F30\u002Favoid-these-top-homebuyer-mistakes-in-todays-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">se atrasa\u003C\u002Fa> en sus pagos, existen sistemas de apoyo para ayudarle a evitar la ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>El desempleo bajo ayuda a mantener el mercado estable\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Otro factor importante es la tasa actual de desempleo baja. Más personas tienen trabajos estables, lo que significa que están en mejores condiciones de hacer los pagos de su hipoteca. Como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.corelogic.com\u002Fintelligence\u002Fserious-mortgage-delinquency-rates-lowest-since-1999\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">explica\u003C\u002Fa> Archana Pradhan, Economista Principal de\u003Cem> CoreLogic\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Las cifras de desempleo bajas han ayudado a reducir la tasa general de morosidad...”\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Durante la última crisis de la vivienda, el desempleo era mucho mayor, lo que provocó una ola de ejecuciones hipotecarias. La tasa actual de \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.bls.gov\u002Fnews.release\u002Fempsit.nr0.htm\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">desempleo\u003C\u002Fa> es muy diferente (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Unemployment-Is-Still-Very-Low-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Unemployment-Is-Still-Very-Low-SP-original.png\" alt=\"a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of a graph of\">\u003C\u002Fa>Esa estabilidad en la cantidad de personas empleadas es una de las razones por las que el mercado no tiene los mismos riesgos que la última vez.\u003C\u002Fp>\u003Cp>No hay necesidad de preocuparse por una ola de ventas en subasta como la que vimos en el 2008. Hoy en día, la mayoría de los propietarios de casas tienen empleo y tienen hipotecas de bajo interés que pueden pagar, por lo que pueden hacer sus pagos. Como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fnhc.org\u002Fupdate-the-housing-bubble-and-mortgage-debt-as-a-percent-of-gdp\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">afirma\u003C\u002Fa> McBride: \u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“La conclusión es que no habrá una gran ola de ventas en subasta como sucedió después de la burbuja de la vivienda”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>","\u003Cp>Si bien la deuda hipotecaria es alta, tenga la seguridad de que el mercado no está al borde de otro colapso. En cambio, la mayoría de los \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F22\u002Fplanning-to-sell-your-house-in-2025-start-prepping-now\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">propietarios de casas\u003C\u002Fa> se encuentran en una posición sólida. Si usted tiene \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F31\u002Fhow-real-estate-agents-take-the-fear-out-of-moving\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">preguntas\u003C\u002Fa> o inquietudes, \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F11\u002F08\u002Fwhy-you-need-an-agent-to-set-the-right-asking-price-infographic\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">comuniquémonos\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241119\u002F20241125-Homeowners-Have-Far-More-Equity-Than-Mortgage-Debt-SP-original.png",[262,263,264],{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":37,"name":38,"slug":39},{"id":105,"name":106,"slug":107},"2024-11-25T11:30:00Z","2024-11-25T11:30:12Z",{"id":268,"slug":269,"title":270,"description":271,"excerpt":118,"contentType":130,"featuredImage":272,"bannerImage":118,"body":273,"agentsBottomLine":274,"bodyImage":275,"isInfographic":135,"categories":276,"isVideo":135,"videoThumbnail":118,"videoSource":118,"publishedAt":279,"updatedAt":280},66253,"why-todays-foreclosure-numbers-wont-trigger-a-crash","Por qué las cifras de las ejecuciones hipotecarias de hoy no provocarán un colapso","\u003Cp>Dado que todo se siente más caro en estos días, es natural preocuparse por cómo el aumento de los costos podría afectar el mercado de la vivienda.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241023\u002F20241024-Why-Today-s-Foreclosure-Numbers-Won-t-Trigger-a-Crash-original.png","\u003Cp>Dado que todo se siente más caro en estos días, es natural preocuparse por cómo el aumento de los costos podría afectar el \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F21\u002Fwhat-to-expect-from-mortgage-rates-and-home-prices-in-2025\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">mercado de la vivienda\u003C\u002Fa>. A muchas personas les preocupa que los precios altos y los presupuestos más ajustados puedan hacer que más propietarios se atrasen en los pagos de sus hipotecas, lo que provocaría una ola de ejecuciones hipotecarias.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Pero antes de que usted empiece a preocuparse por un \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F10\u002F09\u002Ftwo-reasons-why-the-housing-market-wont-crash\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">colapso en el mercado\u003C\u002Fa> de la vivienda, aquí tiene un vistazo a lo que realmente está sucediendo. Y la buena noticia es que los últimos datos de las ejecuciones hipotecarias muestran que no hay una ola en el horizonte.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>En qué se diferencia el mercado actual del mercado del 2008\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Vamos a disminuir esos temores mirando el panorama general. La siguiente gráfica utiliza una \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmost-recent\u002Fq3-2024-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">investigación\u003C\u002Fa> de ATTOM,\u003Cem> \u003C\u002Fem>un proveedor de\u003Cem> \u003C\u002Fem>datos de propiedades, para mostrar que el número de propietarios que inician el proceso de ejecuciones hipotecarias no se acerca a lo que vimos en el 2008. En aquel entonces, hubo un gran aumento en la cantidad de ejecuciones hipotecarias que se estaban produciendo. Hoy, el número es mucho menor, incluso ha bajado un poco en el último informe. Hay una gran diferencia entre lo que está sucediendo ahora y lo que sucedió cuando el mercado de la vivienda se desplomó (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241023\u002F20241024-Foreclosure-Activity-Still-Far-Below-Levels-Seen-During-the-Crash-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241023\u002F20241024-Foreclosure-Activity-Still-Far-Below-Levels-Seen-During-the-Crash-SP-original.png\" alt=\"a graph with orange and red lines\">\u003C\u002Fa>En caso de que se pregunte por qué el número de ejecuciones hipotecarias entabladas ha aumentado ligeramente desde 2020 y 2021, esto es lo que usted necesita saber. Durante esos años, hubo una moratoria (\u003Cem>que se muestra en blanco\u003C\u002Fem>) diseñada para ayudar a millones de propietarios de casas a evitar las ejecuciones hipotecarias en tiempos difíciles. Es por eso por lo que los números de hace unos años eran increíblemente bajos. Si usted mira más atrás, está claro que las ejecuciones hipotecarias entabladas en general han disminuido significativamente.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Y si usted se está preguntando: ¿cómo es que hoy hay menos ejecuciones hipotecarias, incluso cuando el costo de vida se ha vuelto tan caro? Esta es la respuesta. Una de las principales razones es que los propietarios de casas de hoy tienen mucha \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2024\u002F09\u002F09\u002Fthe-surprising-amount-of-home-equity-youve-gained-over-the-years\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">más plusvalía\u003C\u002Fa> acumulada en sus casas que en el 2008. Como explica un artículo de \u003Cem>Bankrate:\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“En los años posteriores al desplome de la vivienda, millones de ejecuciones hipotecarias inundaron el mercado de la vivienda, oprimiendo los precios. Ese no es el caso ahora. La mayoría de los propietarios de casas tienen un cómodo alivio en la plusvalía en sus casas”. \u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Esta plusvalía actúa como una red de seguridad y permite a muchos propietarios evitar entrar en una ejecución hipotecaria si enfrentan dificultades financieras. Incluso si alguien tiene dificultades para hacer sus pagos mensuales, es posible que pueda vender su casa y evitar la ejecución hipotecaria por completo. Esto está muy lejos de las condiciones durante el colapso, cuando los propietarios debían más en sus hipotecas de lo que valían sus casas.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Lo que se avecina para el mercado de la vivienda\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Es cierto que el aumento del costo de vida actual en general es un desafío para muchas personas en este momento. Pero esto no significa que nos dirijamos a un aumento en las ejecuciones hipotecarias. \u003C\u002Fp>\u003Cp>El alivio de la plusvalía que tiene la gente está ayudando a mantener bajas las ejecuciones hipotecarias entabladas. Los propietarios de casas de hoy tienen más opciones para evitar entrar en una ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>Sí, los costos diarios de la gasolina y los alimentos han aumentado, pero eso no significa que el mercado de la vivienda esté al borde de otra crisis de ejecuciones hipotecarias. Los datos muestran que el mercado está lejos de una ola de ejecuciones hipotecarias. Hoy, los propietarios de casas se encuentran en una posición financiera mucho más sólida que la que tenían durante la crisis del 2008, gracias a una plusvalía significativa. \u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20241023\u002F20241024-Foreclosure-Activity-Still-Far-Below-Levels-Seen-During-the-Crash-SP-original.png",[277,278],{"id":17,"name":18,"slug":19},{"id":101,"name":102,"slug":103},"2024-10-24T10:30:00Z","2024-10-24T10:30:22Z",71,true]