[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"$f1jhor1mw9svax":3,"$ffegs2evbp6jw":43,"$f2emw9x6ij0gm":47,"$fbwk3vtva8yds":51},{"item":4,"previous":31,"next":37},{"id":5,"slug":6,"title":7,"description":8,"excerpt":9,"contentType":10,"featuredImage":11,"bannerImage":9,"body":12,"agentsBottomLine":13,"bodyImage":14,"isInfographic":15,"categories":16,"isVideo":15,"videoThumbnail":9,"videoSource":9,"publishedAt":29,"updatedAt":30},104690,"one-key-sign-were-not-headed-for-a-wave-of-foreclosures","Una señal clave es que no nos dirigimos a una ola de ejecuciones hipotecarias","\u003Cp>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando. Y eso puede hacer que su mente salte directamente a pensamientos del 2008, específicamente a lo que ocurrió con el mercado durante la crisis de la vivienda.\u003C\u002Fp>","","blog","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002FHeader-Image-GettyImages-1192429034-original.png","\u003Cp>Las ejecuciones hipotecarias están aumentando. Y eso puede hacer que su mente salte directamente a pensamientos del 2008, específicamente a lo que ocurrió con el mercado durante la crisis de la vivienda. Así que hagamos exactamente lo que su cerebro ya quiere hacer y veamos si hay alguna conexión.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>La verdad simple es que \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F01\u002F21\u002Fwhy-rising-foreclosure-headlines-arent-a-red-flag-for-todays-housing-market\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>las ejecución hipotecarias entabladas\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> \u003Cem>están \u003C\u002Fem>aumentando. Pero \u003Cem>están lejos \u003C\u002Fem>de los\u003Cem> \u003C\u002Fem>niveles de la crisis. Y tampoco es hacia donde se dirigen. He aquí por qué.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>De un vistazo a\u003Cstrong> la morosidad\u003C\u002Fstrong> grave: préstamos en los que el propietario se retrasa más de 90 días en los pagos de la hipoteca.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Aunque ha aumentado ligeramente, los \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.newyorkfed.org\u002Fmicroeconomics\u002Fhhdc\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">datos\u003C\u002Fa> de la\u003Cem> Fed de Nueva York \u003C\u002Fem>muestran que siguen siendo bajos. Y no se acercan para nada a los niveles vistos cuando el mercado se desplomó \u003Cem>(ver la gráfica abajo):\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png\" alt=\"a graph with numbers and lines\">\u003C\u002Fa>Actualmente, alrededor \u003Cstrong>del 1 %\u003C\u002Fstrong> de las hipotecas están gravemente morosas.\u003Cstrong> Eso es solo 1 de cada 100.\u003C\u002Fstrong> En los años alrededor del desplome, subieron alrededor \u003Cstrong>del 9 %. Eso es 1 de cada 11.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Cp>Es una gran diferencia.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Y es importante recordar que no todas las morosidades se convierten siquiera en ejecución hipotecarias entabladas. Algunos propietarios que se están retrasando negocian planes de pago con sus bancos y prestamistas porque ellos tampoco quieren ver una oleada de ejecuciones hipotecarias.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Por eso las cifras de las ejecuciones hipotecarias son incluso menores que las de la morosidad. \u003Cstrong>ATTOM \u003C\u002Fstrong>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.attomdata.com\u002Fnews\u002Fmarket-trends\u002Fforeclosures\u002F2025-year-end-foreclosure-market-report\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cstrong>muestra\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fa>\u003Cstrong> que solo el 0,3 % de todas las viviendas están actualmente en proceso de ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fstrong> Y ni siquiera todas pasarán a una ejecución hipotecaria total. Eso no es una ola. Eso es como mucho una onda.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>Si la gente se atrasa con los pagos, ¿por qué no hay aún más ejecuciones hipotecarias?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Y quizá se pregunte, si la gente está pasando por dificultades económicas, ¿por qué no hay más ejecuciones hipotecarias? Esta es la forma más sencilla de responder a eso.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Cuando los hogares sienten presión financiera, tienden a priorizar la cuota de la hipoteca por encima de casi todo. Porque lo último que quieren perder es su vivienda.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Los \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.newyorkfed.org\u002Fmicroeconomics\u002Fhhdc\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">datos\u003C\u002Fa> de la \u003Cem>Fed de Nueva York \u003C\u002Fem>muestran que la morosidad grave ha aumentado más en tarjetas de crédito y préstamos para automóviles (\u003Cem>las líneas azul y verde\u003C\u002Fem>). Pero la morosidad hipotecaria y las líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (pedir prestado contra el valor de su vivienda) no están experimentando el mismo gran aumento (\u003Cem>las líneas amarilla y naranja\u003C\u002Fem>). En general, son mucho más estables.\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Cstrong>\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Despite-Rising-Delinquency-Elsewhere-SP-original.png\">En otras palabras, la gente puede atrasarse con otras deudas, pero lucha con fuerza por mantener su vivienda. Y, en el mercado actual de la vivienda, también están en una posición sólida de plusvalía para hacerlo.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>La plusvalía de la vivienda lo cambia todo\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Muchas personas han acumulado \u003Ca href=\"\u002Fes\u002F2026\u002F02\u002F12\u002Ffour-ways-your-home-equity-can-work-for-you\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">plusvalía\u003C\u002Fa> significativa en los últimos años. Y eso crea opciones. Como explica Daren Blomquist, vicepresidente de Economía de Mercados en \u003Cem>Auction.com\u003C\u002Fem>: \u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Los propietarios en apuros... muchas veces todavía tienen plusvalía en sus viviendas. Hay una oportunidad para que vendan esa casa, eviten la ejecución hipotecaria y se lleven el capital”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Cp>Esa es una diferencia importante respecto al 2008. En aquel entonces, muchos propietarios debían más de lo que valían sus casas. Y vender no era una solución fácil. Hoy, para muchas personas, lo es. E incluso en situaciones donde la plusvalía no es suficiente, se anima a los propietarios a comunicarse con su gestor de préstamos con antelación para explorar alternativas a la ejecución hipotecaria.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>¿Están aumentando ligeramente las ejecución hipotecarias entabladas? Sí. ¿Están cerca de un desplome? No. Y los propietarios de hoy tienen mucha más plusvalía y flexibilidad que durante el desplome.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si le preocupa lo que ve en los titulares, lo mejor no es el \u003Cstrong>\u003Cem>pánico\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>, es la \u003Cstrong>\u003Cem>perspectiva\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fstrong>. Y los datos actuales dicen que esto no es 2008 otra vez.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260304\u002F20260309-Mortgage-Delinquency-Rates-SP-original.png",false,[17,21,25],{"id":18,"name":19,"slug":20},5,"Para los compradores","buyers",{"id":22,"name":23,"slug":24},6,"Para los vendedores","sellers",{"id":26,"name":27,"slug":28},7,"Ejecuciones hipotecarias","foreclosures","2026-03-12T10:30:00Z","2026-03-12T10:30:02Z",{"id":32,"slug":33,"title":34,"featuredImage":35,"publishedAt":36,"contentType":10,"isVideo":15},104987,"if-your-house-isnt-getting-offers-read-this","Si su casa no está recibiendo ofertas, lea esto.","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260310\u002FHeader-Image-Winter-2020-Seller-Guide-10--original.png","2026-03-11T10:30:00Z",{"id":38,"slug":39,"title":40,"featuredImage":41,"publishedAt":42,"contentType":10,"isVideo":15},104992,"the-1-reason-buyers-walk-away-and-how-to-get-ahead-of-it","La razón #1 por la que los compradores se alejan (y cómo adelantarse a eso)","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260310\u002FHeader-Image-20230705-Blog-original.png","2026-03-16T10:30:00Z",{"cover":44,"open":45,"shareSpread":46},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Magazine-SP-original.png",{"cover":48,"open":49,"shareSpread":50},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Magazine-SP-original.png",[52,56,57,58,59,63,67,71,75,79,83,87,91,95,99,103,107,111,115,119,123,127,131,135,139,143,147,151,155,158],{"id":53,"name":54,"slug":55},1,"No clasificado","uncategorized",{"id":18,"name":19,"slug":20},{"id":22,"name":23,"slug":24},{"id":26,"name":27,"slug":28},{"id":60,"name":61,"slug":62},8,"Infografías","infographics",{"id":64,"name":65,"slug":66},9,"Precios","home-prices",{"id":68,"name":69,"slug":70},11,"Compradores de vivienda por primera vez","first-time-buyers",{"id":72,"name":73,"slug":74},34,"Mercado de la tercera edad","senior-market",{"id":76,"name":77,"slug":78},35,"Tasas de interés","mortgage-rates",{"id":80,"name":81,"slug":82},38,"Compradores de casa mas grande","move-up",{"id":84,"name":85,"slug":86},41,"“FSBO“","for-sale-by-owner",{"id":88,"name":89,"slug":90},42,"Featured","featured",{"id":92,"name":93,"slug":94},45,"Nueva construcción","new-construction",{"id":96,"name":97,"slug":98},52,"Mercado de lujo","luxury--vacation",{"id":100,"name":101,"slug":102},53,"Alquilar Vs. 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