[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"$f341lxlqnlh8wp":3,"$ffegs2evbp6jw":55,"$f2emw9x6ij0gm":59,"$fbwk3vtva8yds":63},{"item":4,"previous":43,"next":49},{"id":5,"slug":6,"title":7,"description":8,"excerpt":9,"contentType":10,"featuredImage":11,"bannerImage":9,"body":12,"agentsBottomLine":13,"bodyImage":14,"isInfographic":15,"categories":16,"isVideo":15,"videoThumbnail":9,"videoSource":9,"publishedAt":41,"updatedAt":42},95968,"why-experts-say-mortgage-rates-should-ease-over-the-next-year","Por qué los expertos dicen que las tasas hipotecarias deberían bajar durante el próximo año","\u003Cp>Quiere usted que las tasas hipotecarias bajen, han comenzado a hacerlo. Pero ¿van a durar? ¿Y qué tan bajo llegarán?\u003C\u002Fp>","","blog","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251002-Blog-Header-Image-original.png","\u003Cp>Quiere usted que las tasas hipotecarias bajen, han comenzado a hacerlo. Pero ¿van a durar? ¿Y qué tan bajo llegarán?\u003C\u002Fp>\u003Cp>Los expertos dicen que hay espacio para que las tasas bajen aún más durante el próximo año. Y uno de los indicadores principales para tener en cuenta es el rendimiento de la Tesorería a 10 años. He aquí por qué.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>El vínculo entre las tasas hipotecarias y el rendimiento de la Tesorería a 10 años\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Durante más de 50 años, la \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.freddiemac.com\u002Fpmms\u002Fpmms_archives\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">tasa hipotecaria\u003C\u002Fa> fija a 30 años ha seguido de cerca el movimiento del \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.macrotrends.net\u002F2016\u002F10-year-treasury-bond-rate-yield-chart\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">rendimiento de la Tesorería\u003C\u002Fa> a 10 años, que es un punto de referencia ampliamente observado para las tasas de interés a largo plazo (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-For-Over-50-Years-The-30-Year-Mortgage-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-For-Over-50-Years-The-30-Year-Mortgage-SP-original.png\" alt=\"a graph of a number of years\">\u003C\u002Fa>Cuando el rendimiento de la Tesorería sube, las tasas hipotecarias tienden a seguirlo. Y cuando el rendimiento cae, las tasas hipotecarias generalmente bajan. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Este ha sido un patrón predecible durante más de 50 años. Tan predecible, que hay un número que los expertos consideran normal para la diferencia entre los dos. Se conoce como la brecha, y generalmente promedia alrededor de 1.76 puntos porcentuales, o lo que a veces se escucha como 176 puntos básicos.\u003C\u002Fp>\u003Ch4>\u003Cstrong>La brecha se está reduciendo\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Sin embargo, en los últimos dos años, esa brecha ha sido mucho más amplia de lo normal. ¿Por qué? Piense en la brecha como una medida del miedo en el mercado. Cuando hay incertidumbre persistente en la economía, la brecha se amplía más allá de su norma habitual. Esa es una de las razones por las que \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.freddiemac.com\u002Fpmms\u002Fpmms_archives\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">las tasas\u003C\u002Fa> hipotecarias han sido inusualmente altas en los últimos años.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Pero aquí hay una señal de optimismo. Aunque todavía hay cierta incertidumbre persistente relacionada con la economía, esa \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.wsj.com\u002Fmarket-data\u002Fquotes\u002Fbond\u002FBX\u002FTMUBMUSD10Y\u002Fhistorical-prices\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">brecha\u003C\u002Fa> está comenzando a reducirse a medida que el camino se vuelve más claro (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>):\u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-The-Spread-Has-Narrowed-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-The-Spread-Has-Narrowed-SP-original.png\" alt=\"a graph with green and blue lines\">\u003C\u002Fa>Y eso abre la puerta para que las tasas hipotecarias bajen aún más. Como explica un artículo reciente de \u003Cem>Redfin\u003C\u002Fem>:\u003C\u002Fp>\u003Cblockquote>\u003Cem>“Una brecha hipotecaria más baja equivale a tasas hipotecarias más bajas. Si la brecha continúa disminuyendo, las tasas hipotecarias podrían caer más de lo que ya lo han hecho”.\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\u003Ch4>\u003Cstrong>Se espera que el rendimiento de la Tesorería a 10 años disminuya\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh4>\u003Cp>Sin embargo, no es solo la brecha. También se prevé que el \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.wsj.com\u002Fmarket-data\u002Fquotes\u002Fbond\u002FBX\u002FTMUBMUSD10Y\u002F\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">rendimiento de la Tesorería a 10\u003C\u002Fa> años\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.forecasts.org\u002F10yrT.htm\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\"> baje\u003C\u002Fa> en los próximos meses. Por lo tanto, cuando se combina un rendimiento más bajo con una brecha cada vez más estrecha, hay dos fuerzas clave que pueden empujar las tasas hipotecarias a la baja entrando al próximo año. \u003C\u002Fp>\u003Cp>Esta relación a largo plazo es una gran razón por la que los expertos actualmente prevén que las tasas hipotecarias disminuirán, con una posibilidad marginal de que alcancen \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.fanniemae.com\u002Fnewsroom\u002Ffannie-mae-news\u002Fmortgage-rates-expected-move-below-6-percent-end-2026\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">arriba de los 5\u003C\u002Fa>, hacia finales del próximo año.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Así es como funciona. Tome el rendimiento de la Tesorería a 10 años, que se encuentra en alrededor del 4.09 % en el momento en que se escribió este artículo, y luego agregue el diferencial promedio de 1.76 %. A partir de ahí, esperaría que las tasas hipotecarias sean de alrededor del 5.85 % (\u003Cem>vea la gráfica a continuación\u003C\u002Fem>): \u003C\u002Fp>\u003Cp>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-Where-would-mortgage-rate-be-with-a-normal-spread-SP-original.png\" rel=\"noopener noreferrer\" target=\"_blank\">\u003Cimg src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-Where-would-mortgage-rate-be-with-a-normal-spread-SP-original.png\" alt=\"a screenshot of a graph\">\u003C\u002Fa>Pero recuerde, todo eso puede cambiar a medida que cambia la economía. Y sepa con certeza que habrá altibajos en el camino. \u003C\u002Fp>\u003Cp>La forma en que se desarrolle esta dinámica dependerá de hacia dónde se dirijan la economía, el mercado laboral, la inflación y más a partir de ahora. Pero actualmente se espera que la perspectiva para 2026 sea una disminución gradual de las tasas hipotecarias. Y las cosas están comenzando a moverse en la dirección correcta.\u003C\u002Fp>","\u003Cp>Mantenerse al día con todos estos cambios puede resultar abrumador. Es por eso por lo que es importante tener un agente o prestamista experimentado de su lado. Ellos harán el trabajo pesado por usted.\u003C\u002Fp>\u003Cp>Si usted desea actualizaciones en tiempo real sobre las tasas hipotecarias, vamos a comunicarnos para que tenga a alguien que le mantenga informado y le ayude a planificar su próximo paso.\u003C\u002Fp>","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251002\u002F20251006-For-Over-50-Years-The-30-Year-Mortgage-SP-original.png",false,[17,21,25,29,33,37],{"id":18,"name":19,"slug":20},5,"Para los compradores","buyers",{"id":22,"name":23,"slug":24},6,"Para los vendedores","sellers",{"id":26,"name":27,"slug":28},11,"Compradores de vivienda por primera vez","first-time-buyers",{"id":30,"name":31,"slug":32},35,"Tasas de interés","mortgage-rates",{"id":34,"name":35,"slug":36},322,"Asequibilidad","affordability",{"id":38,"name":39,"slug":40},325,"Economía","economy","2025-10-06T10:30:00Z","2025-10-06T10:30:03Z",{"id":44,"slug":45,"title":46,"featuredImage":47,"publishedAt":48,"contentType":10,"isVideo":15},95820,"why-october-is-the-best-time-to-buy-a-home-in-2025","Por qué octubre es el mejor momento para comprar una casa en el 2025","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20250930\u002F20251002-Blog-Header-Image-original.png","2025-10-02T10:30:00Z",{"id":50,"slug":51,"title":52,"featuredImage":53,"publishedAt":54,"contentType":10,"isVideo":15},96220,"why-home-prices-arent-actually-flat","Por qué los precios de las viviendas no son realmente estables","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20251007\u002F20251008-Blog-Header-Image-original.jpg","2025-10-08T10:30:00Z",{"cover":56,"open":57,"shareSpread":58},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Magazine-SP-original.png",{"cover":60,"open":61,"shareSpread":62},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Sellers-Guide-Magazine-SP-original.png",[64,68,69,70,74,78,82,83,87,88,92,96,100,104,108,112,116,120,124,128,132,136,137,141,145,146,150,154,158,161],{"id":65,"name":66,"slug":67},1,"No clasificado","uncategorized",{"id":18,"name":19,"slug":20},{"id":22,"name":23,"slug":24},{"id":71,"name":72,"slug":73},7,"Ejecuciones hipotecarias","foreclosures",{"id":75,"name":76,"slug":77},8,"Infografías","infographics",{"id":79,"name":80,"slug":81},9,"Precios","home-prices",{"id":26,"name":27,"slug":28},{"id":84,"name":85,"slug":86},34,"Mercado de la tercera edad","senior-market",{"id":30,"name":31,"slug":32},{"id":89,"name":90,"slug":91},38,"Compradores de casa mas grande","move-up",{"id":93,"name":94,"slug":95},41,"“FSBO“","for-sale-by-owner",{"id":97,"name":98,"slug":99},42,"Featured","featured",{"id":101,"name":102,"slug":103},45,"Nueva construcción","new-construction",{"id":105,"name":106,"slug":107},52,"Mercado de lujo","luxury--vacation",{"id":109,"name":110,"slug":111},53,"Alquilar Vs. 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