[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"$f1wfisx2d0eqik":3,"$ffegs2evbp6jw":38,"$fbwk3vtva8yds":42},{"item":4,"previous":26,"next":32},{"id":5,"slug":6,"title":7,"description":8,"excerpt":9,"contentType":10,"featuredImage":11,"bannerImage":9,"body":12,"agentsBottomLine":13,"bodyImage":14,"isInfographic":15,"categories":16,"isVideo":15,"videoThumbnail":9,"videoSource":9,"publishedAt":25,"updatedAt":25},1731,"do-you-have-enough-money-saved-for-a-down-payment","¿Tiene suficiente dinero ahorrado para la cuota inicial?","Uno de los conceptos erróneos principales para los compradores de vivienda por primera vez es, cuánto necesitarán ahorrar para la cuota inicial. Contrario a la creencia popular, \u003Cstrong>no siempre tiene que poner una cuota inicial del 20 % para comprar una casa\u003C\u002Fstrong>. Aquí está el desglose.\r\n\r\n","","blog","https:\u002F\u002Ffiles.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F09123916\u002F20201013-KCM-Share.jpg","Uno de los conceptos erróneos principales para los compradores de vivienda por primera vez es, cuánto necesitarán ahorrar para la cuota inicial. Contrario a la creencia popular, \u003Cstrong>no siempre tiene que poner una cuota inicial del 20 % para comprar una casa\u003C\u002Fstrong>. Aquí está el desglose.\r\n\r\n\u003C!--more-->\r\n\r\nUna encuesta reciente de \u003Cem>Point2Homes\u003C\u002Fem> \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fmagazine.realtor\u002Fdaily-news\u002F2020\u002F10\u002F01\u002Fmillennials-underestimate-down-payment-needs\">menciona\u003C\u002Fa> que el 74 % de los millennials (de 25 a 40 años) dicen que están interesados en comprar una casa durante los próximos 12 meses. El estudio señala que, \u003Cem>“88% dice que tiene significativamente menos ahorros que el monto promedio nación de la cuota inicial, que es $62,600”\u003C\u002Fem>.\r\n\r\nAfortunadamente, $62,600 \u003Cstrong>no es la cantidad que todo comprador necesita para la cuota inicial\u003C\u002Fstrong> en los Estados Unidos. Hay muchas opciones diferentes disponibles, especialmente para los compradores de vivienda por primera vez (millennials o no). Esa cantidad puede ser significativamente menor, dependiendo del precio de compra de la casa y sus calificaciones.\r\n\r\nSegún la \u003Cem>Asociación nacional de Realtors (NAR por sus siglas en ingl\u003C\u002Fem>\u003Cem>é\u003C\u002Fem>\u003Cem>s), “el precio medio de las casas existentes para todos los tipos de viviendas en agosto fue de \u003C\u002Fem>\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.nar.realtor\u002Fnewsroom\u002Fexisting-home-sales-hit-highest-level-since-december-2006\">\u003Cem>$310,600\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fa>\u003Cem>”. (Estos son los últimos números disponibles\u003C\u002Fem>). NAR también \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fcdn.nar.realtor\u002Fsites\u002Fdefault\u002Ffiles\u002Fdocuments\u002F2020-downpayment-expectations-and-hurdles-to-homeownership-report-04-16-2020.pdf\">indica\u003C\u002Fa> que:\r\n\u003Cblockquote>\u003Cem>“En 2019, la cuota inicial promedio fue del 12 por ciento para todos los compradores, \u003Cstrong>seis por ciento para los compradores por primera vez\u003C\u002Fstrong> y 16 por ciento para los compradores repetitivos” (véase la gráfica a continuación):\u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\r\n\u003Cimg class=\"aligncenter wp-image-43177\" src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F20201013-MEM-SP-1.jpg\" alt=\"¿Tiene suficiente dinero ahorrado para la cuota inicial? | Simplifying The Market\" width=\"650\" height=\"488\" \u002F>\r\n\r\nEsto significa que, si un comprador por primera vez calificado compra una casa con el precio medio actual, \u003Cstrong>$310,600\u003C\u002Fstrong>, con una \u003Cstrong>cuota inicial del 6 %\u003C\u002Fstrong> en realidad la cuota inicial solo asciende a \u003Cstrong>$18,636\u003C\u002Fstrong>. Eso no está nada cerca de los $62,000.\r\n\r\nSabiendo que también hay programas como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.hud.gov\u002Fbuying\u002Floans\">FHA\u003C\u002Fa> donde \u003Cstrong>la cuota inicial puede ser tan baja como 3.5 %\u003C\u002Fstrong> del precio de compra para un comprador por primera vez, ese costo inicial podría ser significativamente menor, tan bajo como \u003Cstrong>$10,871\u003C\u002Fstrong> para la misma casa mencionada anteriormente. También hay otros programas como \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.rd.usda.gov\u002Fnewsroom\u002Fnews-release\u002Fusda-rural-home-loans-offer-100-financing-and-no-down-payment\">USDA\u003C\u002Fa> y préstamos para \u003Ca href=\"https:\u002F\u002Fwww.benefits.va.gov\u002Fhomeloans\u002Findex.asp\">Veteranos\u003C\u002Fa> que no tiene requisitos de cuota inicial.\r\n\r\nEl estudio de \u003Cem>Point2Homes\u003C\u002Fem> también comparte la cantidad que los ‘millennials’ indicaron que han ahorrado para la cuota inicial. Como podemos ver en la gráfica de abajo, el 39 % ya ha ahorrado lo suficiente para la cuota inicial de una casa de precio promedio. Otro 47% está cerca de alcanzar ese objetivo, dependiendo del precio de compra de la vivienda.\u003Cimg class=\"aligncenter wp-image-43178\" src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F20201013-MEM-SP-2.jpg\" alt=\"¿Tiene suficiente dinero ahorrado para la cuota inicial? | Simplifying The Market\" width=\"650\" height=\"488\" \u002F>\r\n\r\nLa falta de conocimiento sobre el proceso de compra de la vivienda esta desafortunadamente manteniendo al margen a muchos compradores motivados. Es por eso por lo que es importante ponerse en contacto con un profesional local en bienes raíces que entienda los requisitos en su área si desea comprar una casa. Un agente de confianza y su prestamista pueden guiarle a través del proceso.\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>En conclusión, \u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\nTenga cuidado de no dejar que los grandes mitos sobre la compra de la vivienda le mantengan a usted y a su familia fuera del mercado de la vivienda. Vamos a comunicarnos hoy para discutir sus opciones."," \r\nTenga cuidado de no dejar que los grandes mitos sobre la compra de la vivienda le mantengan a usted y a su familia fuera del mercado de la vivienda. Vamos a comunicarnos hoy para discutir sus opciones.","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F20201013-MEM-SP-1.jpg",false,[17,21],{"id":18,"name":19,"slug":20},5,"Para los compradores","buyers",{"id":22,"name":23,"slug":24},9,"Precios","home-prices","2020-10-13T10:00:28Z",{"id":27,"slug":28,"title":29,"featuredImage":30,"publishedAt":31,"contentType":10,"isVideo":15},1730,"6-reasons-youll-win-by-selling-with-a-real-estate-agent-this-fall","6 razones por las que ganará vendiendo con un agente de bienes raíces este otoño","https:\u002F\u002Ffiles.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F09103106\u002F20201012-KCM-Share.jpg","2020-10-12T10:00:31Z",{"id":33,"slug":34,"title":35,"featuredImage":36,"publishedAt":37,"contentType":10,"isVideo":15},1732,"the-1-reason-not-to-wait-to-list-your-house-for-sale","La razón #1 para no esperar para poner su casa en venta","https:\u002F\u002Ffiles.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2020\u002F10\u002F09133228\u002F20201014-KCM-Share.jpg","2020-10-14T10:00:13Z",{"cover":39,"open":40,"shareSpread":41},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Magazine-SP-original.png",[43,47,48,52,56,60,61,65,69,73,77,81,85,89,93,97,101,105,109,113,117,121,125,129,133,137,141,145,149,152],{"id":44,"name":45,"slug":46},1,"No clasificado","uncategorized",{"id":18,"name":19,"slug":20},{"id":49,"name":50,"slug":51},6,"Para los vendedores","sellers",{"id":53,"name":54,"slug":55},7,"Ejecuciones hipotecarias","foreclosures",{"id":57,"name":58,"slug":59},8,"Infografías","infographics",{"id":22,"name":23,"slug":24},{"id":62,"name":63,"slug":64},11,"Compradores de vivienda por primera vez","first-time-buyers",{"id":66,"name":67,"slug":68},34,"Mercado de la tercera edad","senior-market",{"id":70,"name":71,"slug":72},35,"Tasas de interés","mortgage-rates",{"id":74,"name":75,"slug":76},38,"Compradores de casa mas grande","move-up",{"id":78,"name":79,"slug":80},41,"“FSBO“","for-sale-by-owner",{"id":82,"name":83,"slug":84},42,"Featured","featured",{"id":86,"name":87,"slug":88},45,"Nueva construcción","new-construction",{"id":90,"name":91,"slug":92},52,"Mercado de lujo","luxury--vacation",{"id":94,"name":95,"slug":96},53,"Alquilar Vs. 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