Un artículo de
Fannie Mae, ‘
Lo que los consumidores (no) saben sobre los criterios de calificación para una hipoteca’ (What Consumers (Don’t) Know About Mortgage Qualification Criteria) reveló que “
Solo del 5 al 16 por ciento de los encuestados saben los rangos correctos para un criterio de calificación hipotecaria clave”.
Mito #1: “Necesito una cuota inicial de 20 %”
La encuesta de
Fannie Mae reveló que los consumidores sobrestiman los fondos necesarios para la cuota inicial para calificar por un préstamo hipotecario. Según el informe, 76 % de los estadounidenses o no saben (40 %) o están mal informados (36 %) sobre la cuota inician mínima requerida.
Muchos piensan que necesitan por lo menos un 20 % de cuota inicial para compra la casa de sus sueños, pero muchos programas en realidad permiten que los compradores pongan tan poco como el 3 %.
A continuación, están los resultados de la encuesta de Digital Risk sobre los ‘millennials’ que recientemente compraron una casa.
Como puede ver, ¡64.2 % pudo comprar su casa poniendo menos del 20 % de cuota inicial, con 43.8 % poniendo menos de 10 %!
Mito #2: “Necesito un puntaje FICO de 780 o más para comprar”
La encuesta reveló que el 59 % de los estadounidenses no saben (54 %) o están mal informados (5 %) sobre la puntuación FICO que es necesaria para calificar.
Muchos estadounidenses creen que un ‘buen’ puntaje de crédito es de 780 o superior.
Para ayudar a desenmascarar este mito, veamos el último informe “
Origination Insight Report” de
Ellie Mae, que se centra en los préstamos que cerraron recientemente (aprobados). Como usted puede ver abajo, 54.7 % de las hipotecas aprobadas tienen un puntaje de crédito de 600 a 749.
En conclusión
Sea que está comprando su primera casa o mudándose a la casa de sus sueños, conocer sus opiniones definitivamente facilitara el proceso de la hipoteca. La casa de sus sueños puede ya estar a su alcance.
