Un estudio de
Fannie Mae, “¿Qué saben los consumidores acerca de los criterios de calificación para una hipoteca?” (
What do consumers know about the Mortgage Qualification Criteria?) reveló que los estadounidenses están mal informados sobre en cuanto a lo que se requiere para calificar por una hipoteca al comprar una casa.
Mito #1: “Necesito una cuota inicial de 20 %”
La encuesta de
Fannie Mae reveló que los consumidores sobrestiman los fondos necesarios para la cuota inicial para calificar por un préstamo hipotecario. Según el informe, 76 % de los estadounidenses o no saben (40 %) o están mal informados (36 %) sobre la cuota inician mínima requerida.
Muchos piensan que necesitan por lo menos un 20 % de cuota inicial para compra la casa de sus sueños. Aunque programas nuevos en realidad permite que los compradores pongan tan poco como el 3 %
A continuación, están los resultados de la encuesta de Digital Risk sobre los ‘millennials’ que recientemente compraron una casa.
Como puede ver, ¡64.2 % pudo comprar su casa poniendo menos del 20 % de cuota inicial, con 43.8 % poniendo menos de 10 %!
Mito #2: “Necesito un puntaje FICO de 780 o más para comprar”
La encuesta reveló que el 59 % de los estadounidenses no saben (54 %) o están mal informados (5 %) sobre la puntuación FICO que es necesaria para calificar.
Muchos estadounidenses creen que un ‘buen’ puntaje de crédito es de 780 o superior.
Para ayudar a desenmascarar este mito, veamos el último informe “
Origination Insight Report” de
Ellie Mae, que se centra en los préstamos que cerraron recientemente (aprobados). Como usted puede ver, 54.1 % de las hipotecas aprobadas tienen un puntaje de crédito de 600 a 749.
En conclusión
Sea que está comprando su primera casa o mudándose a la casa de sus sueños, conocer sus opiniones definitivamente facilitara el proceso de la hipoteca. La casa de sus sueños puede estar a su alcance.
