[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"$f3guifzhhgukub":3,"$ffegs2evbp6jw":43,"$fbwk3vtva8yds":47},{"item":4,"previous":31,"next":37},{"id":5,"slug":6,"title":7,"description":8,"excerpt":9,"contentType":10,"featuredImage":11,"bannerImage":9,"body":12,"agentsBottomLine":13,"bodyImage":14,"isInfographic":15,"categories":16,"isVideo":15,"videoThumbnail":9,"videoSource":9,"publishedAt":29,"updatedAt":30},372,"should-i-wait-to-put-down-a-bigger-down-payment","¿Debería esperar para poner una cuota inicial más grande?","Algunos expertos están aconsejando que los compradores por primera vez y los que quieren algo más grande esperen hasta que ahorren el 20 % antes de seguir adelante con su decisión de comprar una casa. Una de las razones principales por la que ellos sugieren esperar es que el comprador debe \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fwww.investopedia.com\u002Fterms\u002Fp\u002Fprivatemortgageinsurance.asp\">comprar un seguro hipotecario privado\u003C\u002Fa> si ellos tienen menos del 20 %. Eso aumenta el pago mensual por el que el comprador será responsable.\r\n\r\n","","blog","https:\u002F\u002Fsimplifyingmedia\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002F01162205\u002FShould-I-Wait.jpg","Algunos expertos están aconsejando que los compradores por primera vez y los que quieren algo más grande esperen hasta que ahorren el 20 % antes de seguir adelante con su decisión de comprar una casa. Una de las razones principales por la que ellos sugieren esperar es que el comprador debe \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fwww.investopedia.com\u002Fterms\u002Fp\u002Fprivatemortgageinsurance.asp\">comprar un seguro hipotecario privado\u003C\u002Fa> si ellos tienen menos del 20 %. Eso aumenta el pago mensual por el que el comprador será responsable.\r\n\r\n\u003C!--more-->\r\n\r\nEn un \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fmyhome.freddiemac.com\u002Fbuy\u002Fdown-payments-closing-costs.html\">artículo\u003C\u002Fa> reciente, \u003Cem>Freddie Mac\u003C\u002Fem> explicó lo que esto puede significar para una casa de $200,000:\r\n\r\n\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-de-la-cuota-inicial.jpg\">\u003Cimg class=\"alignnone wp-image-31709\" src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-de-la-cuota-inicial.jpg\" alt=\"Diferencia de la cuota inicial del 5 % y el 20 % | Simplifying The Market\" width=\"680\" height=\"425\" \u002F>\u003C\u002Fa>\r\n\r\nSin embargo, debemos mirar otros aspectos de la compra para ver si realmente tiene sentido esperar.\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>¿Está usted realmente ahorrando dinero por esperar?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\n\u003Cem>CoreLogic\u003C\u002Fem> recientemente proyecto que el valor de las propiedades aumentará un 4.3 % durante los próximos 12 meses. Compraremos el costo extra del PMI \u003Cem>(Por sus siglas en inglés)\u003C\u002Fem> contra la apreciación proyectada:\r\n\r\n\u003Ca href=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-del-pago-en-12-meses.jpg\">\u003Cimg class=\"alignnone wp-image-31710\" src=\"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-del-pago-en-12-meses.jpg\" alt=\"PMI vs Apreciación | Simplifying The Market\" width=\"650\" height=\"314\" \u002F>\u003C\u002Fa>\r\n\r\nSi usted decide esperar hasta que haya ahorrado la cuota inicial del 20 %, el dinero que hubiera ahorrado evitando el pago del \u003Cem>PMI\u003C\u002Fem> podría ser superado por el precio adicional que finalmente pagaría por la casa. Se espera que los precios \u003Ca href=\"\u002F2015\u002F05\u002F27\u002Fhomeownership-as-an-investment-the-role-of-price-appreciation\u002F\">aumenten\u003C\u002Fa> por más del 3 % cada uno de los próximos cinco años.\r\n\r\nAhorrar también será más difícil si usted está alquilando, los alquileres también se proyecta que van a aumentar durante los próximos años. El Economista principal de \u003Cem>Zillow\u003C\u002Fem>, el Dr. Svenja Gudell explicó en un informe reciente:\r\n\u003Cblockquote>\u003Cem>“Nuestra investigación encontró que los alquileres inasequibles están haciendo más difícil que la gente ahorre para una cuota inicial… hay buenas razones para alquilar temporalmente – cuando usted se muda a una ciudad nueva, por ejemplo. – Pero desde una perspectiva de asequibilidad, los alquileres son una locura ahora. Si usted puede traer una cuota inicial, entonces es un buen momento para comprar una casa y empezar a poner su dinero en una hipoteca”. \u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\r\nLaura Kusisto del \u003Cem>Wall Street Journal\u003C\u002Fem> recientemente estuvo de \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fblogs.wsj.com\u002Feconomics\u002F2015\u002F08\u002F13\u002Frenters-spent-a-record-high-share-of-income-on-rent-this-spring\u002F\">acuerdo\u003C\u002Fa> con el Dr. Gudell:\r\n\u003Cblockquote>\u003Cem>“Para algunos inquilinos puede haber una solución: Compre una casa. Las hipotecas siguen siendo muy asequibles”. \u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>Las tasas hipotecarias se espera que aumenten… \u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\n\u003Cem>Freddie Mac\u003C\u002Fem> está proyectando que las tasas de interés hipotecario van a \u003Ca href=\"\u002F2015\u002F08\u002F10\u002Fwhere-are-mortgage-rates-headed-this-fall-next-year\u002F\">aumentar\u003C\u002Fa> casi por un punto porcentual completo durante los próximos 12 meses. Eso también afectará el pago de su hipoteca si usted espera.\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>En conclusión\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\nSiéntese con una agente de bienes raíces o un profesional hipotecario que realmente entienda si usted debe comprar ahora o esperar hasta que usted ahorre el 20 %","Algunos expertos están aconsejando que los compradores por primera vez y los que quieren algo más grande esperen hasta que ahorren el 20 % antes de seguir adelante con su decisión de comprar una casa. Una de las razones principales por la que ellos sugieren esperar es que el comprador debe \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fwww.investopedia.com\u002Fterms\u002Fp\u002Fprivatemortgageinsurance.asp\">comprar un seguro hipotecario privado\u003C\u002Fa> si ellos tienen menos del 20 %. Eso aumenta el pago mensual por el que el comprador será responsable.\r\n\r\n\u003C!--more-->\r\n\r\nEn un \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fmyhome.freddiemac.com\u002Fbuy\u002Fdown-payments-closing-costs.html\">artículo\u003C\u002Fa> reciente, \u003Cem>Freddie Mac\u003C\u002Fem> explicó lo que esto puede significar para una casa de $200,000:\r\n\r\n\u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fwww.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-de-la-cuota-inicial.jpg\">\u003Cimg class=\"alignnone wp-image-31709\" src=\"http:\u002F\u002Fwww.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-de-la-cuota-inicial.jpg\" alt=\"Diferencia de la cuota inicial del 5 % y el 20 % | Simplifying The Market\" width=\"680\" height=\"425\" \u002F>\u003C\u002Fa>\r\n\r\nSin embargo, debemos mirar otros aspectos de la compra para ver si realmente tiene sentido esperar.\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>¿Está usted realmente ahorrando dinero por esperar?\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\n\u003Cem>CoreLogic\u003C\u002Fem> recientemente proyecto que el valor de las propiedades aumentará un 4.3 % durante los próximos 12 meses. Compraremos el costo extra del PMI \u003Cem>(Por sus siglas en inglés)\u003C\u002Fem> contra la apreciación proyectada:\r\n\r\n\u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fwww.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-del-pago-en-12-meses.jpg\">\u003Cimg class=\"alignnone wp-image-31710\" src=\"http:\u002F\u002Fwww.simplifyingthemarket.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-del-pago-en-12-meses.jpg\" alt=\"PMI vs Apreciación | Simplifying The Market\" width=\"650\" height=\"314\" \u002F>\u003C\u002Fa>\r\n\r\nSi usted decide esperar hasta que haya ahorrado la cuota inicial del 20 %, el dinero que hubiera ahorrado evitando el pago del \u003Cem>PMI\u003C\u002Fem> podría ser superado por el precio adicional que finalmente pagaría por la casa. Se espera que los precios \u003Ca href=\"\u002F2015\u002F05\u002F27\u002Fhomeownership-as-an-investment-the-role-of-price-appreciation\u002F\">aumenten\u003C\u002Fa> por más del 3 % cada uno de los próximos cinco años.\r\n\r\nAhorrar también será más difícil si usted está alquilando, los alquileres también se proyecta que van a aumentar durante los próximos años. El Economista principal de \u003Cem>Zillow\u003C\u002Fem>, el Dr. Svenja Gudell explicó en un informe reciente:\r\n\u003Cblockquote>\u003Cem>“Nuestra investigación encontró que los alquileres inasequibles están haciendo más difícil que la gente ahorre para una cuota inicial… hay buenas razones para alquilar temporalmente – cuando usted se muda a una ciudad nueva, por ejemplo. – Pero desde una perspectiva de asequibilidad, los alquileres son una locura ahora. Si usted puede traer una cuota inicial, entonces es un buen momento para comprar una casa y empezar a poner su dinero en una hipoteca”. \u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\r\nLaura Kusisto del \u003Cem>Wall Street Journal\u003C\u002Fem> recientemente estuvo de \u003Ca href=\"http:\u002F\u002Fblogs.wsj.com\u002Feconomics\u002F2015\u002F08\u002F13\u002Frenters-spent-a-record-high-share-of-income-on-rent-this-spring\u002F\">acuerdo\u003C\u002Fa> con el Dr. Gudell:\r\n\u003Cblockquote>\u003Cem>“Para algunos inquilinos puede haber una solución: Compre una casa. Las hipotecas siguen siendo muy asequibles”. \u003C\u002Fem>\u003C\u002Fblockquote>\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>Las tasas hipotecarias se espera que aumenten… \u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\n\u003Cem>Freddie Mac\u003C\u002Fem> está proyectando que las tasas de interés hipotecario van a \u003Ca href=\"\u002F2015\u002F08\u002F10\u002Fwhere-are-mortgage-rates-headed-this-fall-next-year\u002F\">aumentar\u003C\u002Fa> casi por un punto porcentual completo durante los próximos 12 meses. Eso también afectará el pago de su hipoteca si usted espera.\r\n\u003Ch3>\u003Cstrong>En conclusión\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fh3>\r\nSiéntese con una agente de bienes raíces o un profesional hipotecario que realmente entienda si usted debe comprar ahora o esperar hasta que usted ahorre el 20 %","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002FDiferencia-de-la-cuota-inicial.jpg",false,[17,21,25],{"id":18,"name":19,"slug":20},5,"Para los compradores","buyers",{"id":22,"name":23,"slug":24},9,"Precios","home-prices",{"id":26,"name":27,"slug":28},35,"Tasas de interés","mortgage-rates","2015-08-26T10:00:14Z","2015-09-04T11:00:39Z",{"id":32,"slug":33,"title":34,"featuredImage":35,"publishedAt":36,"contentType":10,"isVideo":15},371,"dont-get-caught-in-the-renters-trap-three","No caiga en la trampa de los arrendatarios","https:\u002F\u002Fsimplifyingmedia\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002F01162200\u002FDont-Get-Trapped.jpg","2015-08-25T10:00:55Z",{"id":38,"slug":39,"title":40,"featuredImage":41,"publishedAt":42,"contentType":10,"isVideo":15},373,"52-likely-to-buy-in-the-next-5-years-are-you","¡Probablemente el 52% va a comprar en los próximos 5 años! ¿Lo hará usted?","https:\u002F\u002Fsimplifyingmedia\u002Fwp-content\u002Fuploads\u002F2015\u002F08\u002F01162202\u002FLikely-to-Buy.jpg","2015-08-27T10:00:36Z",{"cover":44,"open":45,"shareSpread":46},"https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Cover-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Spread-SP-original.png","https:\u002F\u002Ffiles.keepingcurrentmatters.com\u002FKeepingCurrentMatters\u002Fcontent\u002Fimages\u002F20260603\u002F2026-Summer-Buyers-Guide-Magazine-SP-original.png",[48,52,53,57,61,65,66,70,74,75,79,83,87,91,95,99,103,107,111,115,119,123,127,131,135,139,143,147,151,154],{"id":49,"name":50,"slug":51},1,"No clasificado","uncategorized",{"id":18,"name":19,"slug":20},{"id":54,"name":55,"slug":56},6,"Para los vendedores","sellers",{"id":58,"name":59,"slug":60},7,"Ejecuciones hipotecarias","foreclosures",{"id":62,"name":63,"slug":64},8,"Infografías","infographics",{"id":22,"name":23,"slug":24},{"id":67,"name":68,"slug":69},11,"Compradores de vivienda por primera vez","first-time-buyers",{"id":71,"name":72,"slug":73},34,"Mercado de la tercera edad","senior-market",{"id":26,"name":27,"slug":28},{"id":76,"name":77,"slug":78},38,"Compradores de casa mas grande","move-up",{"id":80,"name":81,"slug":82},41,"“FSBO“","for-sale-by-owner",{"id":84,"name":85,"slug":86},42,"Featured","featured",{"id":88,"name":89,"slug":90},45,"Nueva construcción","new-construction",{"id":92,"name":93,"slug":94},52,"Mercado de lujo","luxury--vacation",{"id":96,"name":97,"slug":98},53,"Alquilar Vs. Comprar","rent-vs-buy",{"id":100,"name":101,"slug":102},80,"Time-sensitive","time-sensitive",{"id":104,"name":105,"slug":106},81,"Outdated","outdated",{"id":108,"name":109,"slug":110},147,"Internal","internal",{"id":112,"name":113,"slug":114},148,"Do Not Autopost","do-not-autopost",{"id":116,"name":117,"slug":118},320,"Inventario","inventory",{"id":120,"name":121,"slug":122},321,"Valor del agente","agent-value",{"id":124,"name":125,"slug":126},322,"Asequibilidad","affordability",{"id":128,"name":129,"slug":130},323,"Consejos de compra","buying-tips",{"id":132,"name":133,"slug":134},324,"Reducir el tamaño","downsize",{"id":136,"name":137,"slug":138},325,"Economía","economy",{"id":140,"name":141,"slug":142},326,"Equidad","equity",{"id":144,"name":145,"slug":146},327,"Previsiones","forecasts",{"id":148,"name":149,"slug":150},328,"Consejos de venta","selling-tips",{"id":152,"name":9,"slug":153},339,"expiredwithdrawncanceled",{"id":155,"name":9,"slug":156},340,"price-it-rightoverpricing"]